2019年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题（9）

　　1.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是(　　)。

　　A.投资工具的风险较低

　　B.投资工具适合客户的财务目标

　　C.投资工具的收益较高

　　D.投资工具的流动性较好

　　参考答案：B

　　2.卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现，人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时，人们往往有进一步冒险的心理偏好，而当人们获得收益时，则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做(　　)。

　　A.过度自信

　　B.损失厌恶

　　C.代表性偏误

　　D.归因偏差

　　参考答案：B

　　3.行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为(　　)。

　　A.增长型行业、周期型行业、衰退型行业

　　B.初创型行业、成长型行业、衰退型行业

　　C.增长型行业、周期型行业、防守型行业

　　D.幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业

　　参考答案：C

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　　4.有形资产净值是指(　　)。

　　A.资产总额减去无形资产净值后的净值

　　B.股东权益减去无形资产净值后的净值

　　C.资产总额减去无形资产后的净值

　　D.股东权益减去无形资产后的净值

　　参考答案：B

　　5.下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是(　　)。

　　A.对证券价格预测精度较高

　　B.能够把握证券市场短期走势

　　C.应用图形直观表示

　　D.能够把握证券市场长期走势

　　参考答案：D

　　6.根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入(　　)。

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.稳定期

　　D.维持期

　　参考答案：B

　　7.金融衍生工具是价格取决于(　　)价格变动的派生产品。

　　A.基础金融产品

　　B.股票市场

　　C.外汇市场

　　D.债券市场

　　参考答案：A

　　8.某校准备设立永久性奖学金，每年计划颁发36000元资金，若年复利率为12%，该校现在应向银行存入(　　)元本金。

　　A.450000

　　B.300000

　　C.350000

　　D.360000

　　参考答案：B

　　9.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是(　　)。

　　A.死亡率模型

　　B.logit模型

　　C.线性概率模型

　　D.线性辨别模型

　　参考答案：A

　　10.下列说法错误的是(　　)。

　　A.股利支付率越高，表明企业的盈利能力越高

　　B.资产净利率越高，表明资产的利用效率越高

　　C.营业净利率反映每1元营业收入带来的净利润，表示营业收入的收益水平

　　D.主营业务毛利率和主营业务净利率之间存在一定的正相关关系

　　参考答案：A

　　参考解析：A项，股利支付率是投资收益的分析指标之一，其值越高，表明企业的股利分配政策和支付股利的能力越强。

　　11.一般来讲，政府债券与公司债券相比(　　)。

　　A.公司债券风险大，收益低

　　B.公司债券风险小，收益高

　　C.政府债券风险大，收益高

　　D.政府债券风险小，收益稳定

　　参考答案：D

　　12.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为人，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为(　　)。

　　A.慎选投资标的，分散风险

　　B.评估开源渠道，提供建议

　　C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

　　D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

　　参考答案：D

　　参考解析：按照不同的财富观，有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者表现出来的特征是：担心财富不够用，致力于积累财富;量出为人，开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述，王丽女士的财富观属于积累者，ABC三项均是积累者应采取的策略，D项是储藏者采取的策略。

　　13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是(　　)。

　　A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

　　B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

　　C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

　　D.以3个月1IBOR为参照的浮动利率债券，不存在利率风险

　　参考答案：B

　　参考解析：对发行人来说，发行固定利率债券固定了每期支付利率，将来即使市场利率上升，其支付的成本也不随之上升，因而有效地降低了利率上升的风险。A项，当利率上升时，资产收益固定，负债成本上升，收益减少;C项，该交易存在基准风险，又称利率定价基础风险;D项，以3个月1IBOR为参照的浮动利率债券，其利率会随市场状况波动，存在利率风险。