2021年证券从业资格《金融市场基础知识》备考辅导练习9

　　下列选项中，属于社会公益基金的有(　　)。 Ⅰ.教育发展基金 Ⅱ.养老保险基金 Ⅲ.福利基金 Ⅳ.文学奖励基金

　　A Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　答案：A  

　　全国性社会保障基金，是由( )构成，是国家社会保障储备基金。 ①中央财政预算拨款 ②国有资本划转 ③基金投资收益 ④以国务院批准的其他方式筹集的资金

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　个人进行证券投资应当具备的基本条件有( )。 ①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定 ②一定的经济实力 ③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识 ④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

　　A ①②③

　　B ①③④

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了( )要求。 ①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配 ②在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示 ③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置 ④对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D  

　　关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有( )。 ①机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展 ②机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制 ③机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行 ④机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展

　　A ①②

　　B ②③

　　C ①②③

　　D ①②③④

　　答案：C  

　　相比个人投资者，机构投资者具有以下( )特点。 ①投资资金规模化 ②投资管理专业化 ③投资结构组合化 ④投资行为规范化

　　A ①②③

　　B ①②④

　　C ①③④

　　D ①②③④

　　答案：D

　　按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有( )。 ①向个人客户提供综合理财服务 ②向所有客户销售理财计划 ③接受客户的委托与授权 ④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理

　　A ①②

　　B ①③

　　C ①②③

　　D ①③④

　　答案：B

　　《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从( )方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。 ①投资者分类 ②产品分级 ③强化经营机构适当性义务 ④突出违规行为惩戒

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：D  

　　《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》做出的要求包括( )。 ①对投资进行分类评估和分类管理 ②对投资者提供同质化服务 ③确立监管底线要求、自律组织规定产品目录指引 ④经营机构制定具体分级标准的层层把关、严格风险的产品分级机制

　　A ①③④

　　B ①②③

　　C ②③④

　　D ①②③④

　　答案：A

　　按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人(金融中介机构)所提供的金融产品或服务与客户( )方面之间的契合度。 ①财务状况 ②风险承受水平 ③投资目标 ④财务需求 ⑤知识和经验

　　A ①②③

　　B ①③④⑤

　　C ②③④⑤

　　D ①②③④⑤

　　答案：D  

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