2021年证券从业资格《金融市场基础知识》知识点练习：风险管理的基本框架

　　( )依据RAROC最大化原则，将风险指标分解至公司的不同层面、不同业务线乃至具体组合与策略，将风险控制在可以承受的合理范围之内，使风险大小与风险管理能力和资本实力相匹配。

　　A 风险偏好

　　B 风险限额

　　C 风险缓释

　　D 风险拨备

　　答案：B  

　　证券机构应该建立健全的( )体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。

　　A 风险预警

　　B 风险监测

　　C 风险报告

　　D 风险控制

　　答案：C  

　　( )是金融机构开展风险管理的基础前提。

　　A 风险偏好

　　B 风险限额

　　C 风险缓释

　　D 风险应对

　　答案：A  

　　实施风险控制策略的成本主要在于( )的支出。

　　A 风险分析

　　B 经济资本配置

　　C 控制费用

　　D 风险回报

　　答案：C  

　　风险限额管理过程主要包括( )。 ①风险限额的设定 ②风险限额的监测 ③风险限额的调整 ④风险限额的控制

　　A ①②③④

　　B ①③④

　　C ②③④

　　D ①②④

　　答案：D

　　( )是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

　　A 风险偏好

　　B 风险限额

　　C 风险缓释

　　D 风险拨备

　　答案：C  

　　( )是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

　　A 风险对冲

　　B 风险分散

　　C 风险控制

　　D 风险转移

　　答案：A

　　风险规避主要是通过( )来实现。

　　A 风险与收益相匹配

　　B 设立有限的风险忍耐度

　　C 降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

　　D 经济资本配置

　　答案：D

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