2021证券从业资格考试《金融市场基础知识》基础练习（九）

　　第1题

　　下列行为，可以将风险转移到其他主体的是(　)。

　　Ⅰ.投机套利

　　Ⅱ.套期保值

　　Ⅲ.购买保险

　　Ⅳ.分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险转移有3种基本方法：保险、风险分散化和套期保值。

　　第2题

　　按募集方式的不同，可以将分级基金分为(　)。

　　Ⅰ.公募基金

　　Ⅱ.私募基金

　　Ⅲ.公司型基金

　　Ⅳ.契约性基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按募集方式的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。

　　第3题

　　下列选项中属于我国证券登记结算机构业务范围和职能的有(　)。

　　Ⅰ.接受上市申请，安排证券上市

　　Ⅱ.证券的存管和过户

　　Ⅲ.证券持有人名册登记

　　Ⅳ.受发行人的委托派发证券权益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ项“接受上市申请，安排证券上市”属于证券交易所的职能。

　　第4题

　　下列关于证券公司自营业务的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益

　　Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等

　　Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性

　　Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：收益的不确定性是自营业务的特点之一。

　　第5题

　　下列选项中，(　)属于金融危机的特征。

　　Ⅰ.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　Ⅱ.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　Ⅲ.地区性债务危机凸显

　　Ⅳ.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融危机的特征是人们基于经济未来将更加悲观的预期，整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值，经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击，往往伴随着企业大量倒闭、失业率提高、社会普遍经济萧条的现象，甚至有时候伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　第6题

　　下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券

　　Ⅱ.当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出

　　Ⅲ.交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额

　　Ⅳ.交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。

　　第7题

　　下列关于债券票面价值的说法中，错误的是(　)。

　　Ⅰ.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　Ⅱ.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　Ⅲ.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　Ⅳ.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;Ⅱ项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;Ⅲ项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　第8题

　　下列关于全国性社会保障基金的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　Ⅱ.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　Ⅲ.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

　　Ⅳ.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次： ①国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

　　第9题

　　目前，我国上海证券交易所公布的指数包括(　)。

　　Ⅰ.上证50指数

　　Ⅱ.国债指数

　　Ⅲ.中小板综指

　　Ⅳ.基金指数

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所目前系列指数包括成分指数、综合指数、行业指数、策略指数、风格指数、主题指数、基金指数、债券指数、定制指数等类别。

　　第10题

　　金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产(　)的交易。

　　Ⅰ.所有权

　　Ⅱ.占有权

　　Ⅲ.使用权

　　Ⅳ.收益权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

　　第11题

　　下列属于证券自营业务内部控制内容的是(　)。

　　Ⅰ.建立“防火墙”制度

　　Ⅱ.加强自营账户的集中管理和访问权限控制

　　Ⅲ.建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度

　　Ⅳ.建立健全客户账户管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：建立健全客户账户管理制度是证券“经纪业务”内部控制的内容，而非“自营业务”内部控制的内容。其他三项均属于“自营业务”内部控制的内容。

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　　第12题

　　企业集团财务公司发行金融债券的条件包括(　)。

　　Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　Ⅱ.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前l年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　Ⅲ.近3年无重大违法违规记录

　　Ⅳ.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。

　　第13题

　　下列关于证券账户的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.人民币普通股票账户简称B股账户

　　Ⅱ.B股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户

　　Ⅲ.证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户

　　Ⅳ.基金账户只能用来买基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：人民币普通股票账户简称A股账户;A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户;基金账户除用于买卖上市基金外，还可购买上市国债等债券。

　　第14题

　　下列关于交易单元的说法中，错误的是(　)。

　　Ⅰ.深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或l个以上的交易单元

　　Ⅱ.会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元进行

　　Ⅲ.会员可以通过其他会员的网关进行交易申报

　　Ⅳ.深圳证券交易所会员可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行;会员不得通过其他会员的网关进行交易申报;经深圳证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用。