2021证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习：证券投资基金

　　1.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露这体现了证券投资基金的(　)特点。

　　A.严格监督，信息透明

　　B.集合理财，专业管理

　　C.独立托管，保障安全

　　D.利益共享，风险共担

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资基金的特点。

　　2.我国的第一只开放式基金是(　)。

　　A.华安创新

　　B.南方积极配置基金

　　C.南方全球精选基金QDII基金

　　D.兴业社会责任基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查证券投资基金在我国的发展。在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。2001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新诞生。

　　3.基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为(　)。

　　A.内部风险

　　B.政策风险

　　C.期权风险

　　D.基金风险

　　『正确答案』A

　　『答案解析』内部风险主要来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，可以得到有效控制。

　　4.我国证券基金行业的自律性组织是(　)。

　　A.证券交易所

　　B.中国证券投资基金业协会

　　C.中国证券业协会

　　D.中国证监会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』中国证券投资基金业协会是我国基金行业的自律性组织。

　　5.我国的货币市场基金通常的申购费率为(　)。

　　A.0.1%

　　B.0.15%

　　C.0

　　D.0.05%

　　『正确答案』C

　　『答案解析』我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0。一般是从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。故本题选C选项。

　　6.投资人可通过办理(　)实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

　　A.份额转换

　　B.非交易过户

　　C.变更管理人业务

　　D.转托管业务

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道(或网点)的需要。

　　7.基金一般都按照(　)的时间间隔对基金资产进行估值。

　　A.固定

　　B.绝 对

　　C.相对

　　D.变动

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。故本题选择A选项。

　　8.除了基金管理费之外，证券投资基金所支付的费用还包括(　)。

　　Ⅰ.基金交易费

　　Ⅱ.基金运作费

　　Ⅲ.基金托管费

　　Ⅳ.基金销售服务费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』四个说法均正确。

　　9.封闭式基金的利润分配原则有(　)。

　　Ⅰ.每年不得少于两次

　　Ⅱ.年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的80%

　　Ⅲ.只能采用现金方式分红

　　Ⅳ.基金分配后，基金份额净值不得低于面值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正确答案』B

　　『答案解析』根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

　　10.对证券投资基金从证券市场中取得的收入，(　)企业所得税。

　　A.征收

　　B.暂不征收

　　C.减免

　　D.第一年免征

　　『正确答案』B

　　『答案解析』对证券投资基金从证券市场中取得的收入，暂不征收企业所得税。

　　11.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的(　)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　『正确答案』B

　　『答案解析』一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。

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　　12.基金管理人应在每个季度结束之日起(　)个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查基金信息披露的分类。基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

　　13.私募基金合格投资者的要求有(　)。

　　Ⅰ.净资产不低于1000万元的单位

　　Ⅱ.投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币

　　Ⅲ.投资于单只私募基金的金额不低于200万元人民币

　　Ⅳ.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

　　Ⅴ.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查非公开募集证券投资基金的基本规范。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：(1)净资产不低于1000万元的单位;(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。