2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（十三）

　　第 1 题

　　目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。

　　A.资产结构化理财产品

　　B.利率结构化理财产品

　　C.挂钩不同标的资产的理财产品

　　D.股权结构化理财产品

　　参考答案：C

　　参考解析： 利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　第2 题

　　通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务被称为( )。

　　A.经营租赁

　　B.金融租赁

　　C.短期租赁

　　D.长期租赁

　　参考答案：B

　　参考解析： 融资租赁又叫金融租赁、资本租赁，是一种通过融资租赁的形式获得资金支持的金融业务。

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　　第 3 题

　　金融市场的核心内容是( )。

　　A.金融产品

　　B.金融产品交易

　　C.金融机构

　　D.政府部门

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的核心内容是金融产品交易。

　　第 4 题

　　李先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。

　　A.流动性

　　B.期限性

　　C.风险性

　　D.收益性

　　参考答案：C

　　参考解析： 风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性，具体表现为股票的价格波动性。股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。

　　第 5 题

　　一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。

　　A.股票

　　B.债券

　　C.基金

　　D.信托

　　参考答案：D

　　参考解析： 信托在国外已有 3800 年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。

　　第 6 题

　　下列选项中不属于场内交易市场特征的是( )。

　　A.场内交易市场允许不在一个固定的场所

　　B.场内交易市场证券的买卖是通过公开竞价的方式形成的

　　C.场内交易市场买卖证券必须通过专业的经纪人

　　D.交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

　　参考答案：A

　　参考解析： 场内交易市场的特征包括：①有固定的交易场所和交易时间;②参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易;③交易的对象限于合乎一定标准的上市证券;④通过公开竞价的方式决定交易价格;⑤集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率;⑥实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理。

　　第 2 题

　　股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是：自改革方案实施之日起，( )个月内不得上市交易或转让。

　　A.18

　　B.6

　　C.24

　　D.12

　　参考答案：D

　　参考解析： 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之目起，12 个月内不得上市交易或转让。

　　第 8 题

　　下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是( )。

　　A.在性质上属于企业法人

　　B.其法律责任由自身承担

　　C.设立分公司，应当经中国证监会批准

　　D.证券营业部属于证券公司分公司

　　参考答案：C

　　参考解析： 分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故选项 A、B 说法错误。根据《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司分公司是指证券公司依照《人民共和国公司法》《华人民共和国证券法》和《证券公司监督管理条例》设立的除证券营业部以外的分支机构。故选项 D 说法错误。

　　第 9 题

　　下列选项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。

　　A.信息披露的监管

　　B.公司治理监管

　　C.并购重组的监管

　　D.内幕交易行为的监管

　　参考答案：D

　　参考解析： 对上市公司的监管包括信息披露的监管、公司治理监管和并购重组的监管等，其中信息披露的监管是对上市公司日常监管的主要内容。而对内幕交易行为的监管属于对交易市场的监管，不属于对上市公司的监管。

　　第 10 题

　　下列各项中，( )不是我国证券账户的种类。

　　A.人民币普通股票账户

　　B.人民币特种股票账户

　　C.证券投资基金账户

　　D.权证交易账户

　　参考答案：D

　　参考解析： 按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。