2020年证券从业资格考试金融市场基础知识强化试题（六）

　　第 1 题

　　推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。

　　A.法定存款准备金制度

　　B.再贴现政策

　　C.公开市场政策

　　D.存款派生机制

　　参考答案：A

　　参考解析： 同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因是法定存款准备金制度的实施。

　　第 2 题

　　下列关于股票性质的说法中，错误的是( )。

　　A.股票是有价证券、要式证券

　　B.股票是证权证券、资本证券

　　C.股票是综合权利证券

　　D.股票是物权证券、债权证券

　　参考答案：D

　　参考解析： 股票具有以下性质：①股票是有价证券;②股票是要式证券;③股票是证权证券;④股票是资本证券;⑤股票是综合权利证券，即股票既不属于物权证券，也不属于债权证券。

　　第 3 题

　　金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融工具( )划分的。

　　A.交易的场所

　　B.交易的层次

　　C.交易的期限

　　D.交割的时间

　　参考答案：B

　　参考解析：按金融工具交易的层次划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。其中，发行市场称为初级市场或一级市场，是债券、股票等金融工具初次发行，供投资者认购投资的市场;流通市场称为二级市场，是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。

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　　第 4 题

　　股票是一种资本证券，它属于( )。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.有形资本

　　参考答案：C

　　参考解析： 股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　第 5 题

　　为防止风险传递和利益冲突，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的( )制度。

　　A.信息披露

　　B.信息报送

　　C.禁止同业竞争

　　D.隔离墙

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司与其子公司，受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突。

　　第 6 题

　　证券交易所的交易采取的组织方式是( )。

　　A.经纪制

　　B.代理制

　　C.做市商制

　　D.自助制

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券交易所的交易采取经纪制;场外交易采取做市商制，即投资者直接与证券商进行交易。

　　第 7 题

　　下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是( )。

　　A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

　　B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金;向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

　　C.客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金;客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

　　D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日

　　参考答案：A

　　参考解析： 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户;以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

　　第 8 题

　　既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。

　　A.会计师事务所

　　B.证券公司

　　C.资产评估事务所

　　D.投资咨询公司

　　参考答案：B

　　参考解析： 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　第 9 题

　　任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。

　　A.信用风险

　　B.市场风险

　　C.法律风险

　　D.结算风险

　　参考答案：B

　　参考解析： 选项 A，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;选项 C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;选项 D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

　　第 10 题

　　( )负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国银监会

　　B.中国银行间市场交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。