2019年证券从业资格考试金融市场基础知识考前密训试卷（3）

　　一、选择题(共 50 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意)

　　1.财政部代理发行地方政府债券，采用()招标方式。

　　A.承销

　　B.单一价格美国式

　　C.混合式

　　D.单一价格荷兰式

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 正确：2012 年地方政府债券通过“财政部国债发行招投标系统”面向 2012-2014 年记账式国债承销团招标发行，采用单一价格荷兰式招标方式，招标标的为利率。全场最高中标利率为当期地方债票面利率，各中标承销团成员按面值承销。

　　2.下列关于凭证式国债的说法中，错误的是()。

　　A.采取“随买随卖”的方式进行交易

　　B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

　　C.利率按实际持有天数分档计付

　　D.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

　　【答案】D

　　【解析】选项 D 说法错误：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。

　　3我国的货币市场基金通常的申购费率为()。

　　A.0.1%

　　B.0.15%

　　C.0 D.0.05%

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为 0。一般是从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务。

　　4.我国企业资产 ABS 的监管机构是()。

　　A.交易商协会

　　B.中国证监会

　　C.央行、原中国银监会

　　D.原中国保监会

　　【答案】B

　　【解析】选项 B 正确：我国企业资产 ABS 的监管机构是中国证监会，信贷资产 ABS 的监管机构是央行、原中国银监会，资产支持票据的监管机构是交易商协会，保险资产 ABS 的监管机构是原中国保监会。

　　5风险识别包括()两个环节。

　　A.感知风险和分析风险

　　B.感知风险和度量风险

　　C.监测风险和分析风险

　　D.监测风险和度量风险

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：风险管理者首先要分析投资项目的风险暴露。风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现经济主体所面临的风险种类和性质;分析风险是深入理解各种风险的成因和变化规律。

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　　6.基金自身投资活动产生的印花税实行()。

　　A.双向征收

　　B.不征收

　　C.单向征收

　　D.视情况而定

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：基金卖出股票按照 0.1%的税率征收交易印花税，买入交易不征收印花税， 即对印花税实行单向征收。

　　7.金融机构通常釆用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据()和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.客户分级

　　B.产品收益

　　C.客户风险

　　D.产品规模

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　8.通过风险管理降低或消除风险，保证人们较高的生存环境是风险管理的()。

　　A.损失前目标

　　B.损失后目标

　　C.成本目标

　　D.效益目标

　　【答案】A

　　【解析】选项 A 正确：损失前目标是指通过风险管理消除和降低风险发生的可能性，为人们提供较安全的生产、生活环境。

　　9.下列说法正确的是()。

　　A.证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场

　　B.证券投资收益与风险成反比

　　C.证券市场是价值直接交换的场所

　　D.证券市场是企业支配权直接交换的场所

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风险之间交换的场所。证券的风险与收益成正比关系。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。

　　10.1987 年，为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金，唯一一次发行()。

　　A.国家建设债券

　　B.基本建设债券

　　C.国家重点建设债券

　　D.长期建设国债

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：1987 年为筹集国家基础设施建设所需要的长期资金，唯一一次发行国家重点建设债券，共发行 54 亿元。

　　11.在证券公司融资融券业务集中度控制方面，证券公司接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的()。

　　A.30%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】C

　　【解析】选项 C 正确：融资融券业务集中度控制：接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的20%。

　　12.某投资者用 1 万元申购开放式基金，申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.05，则申购份额为()。

　　A.9383

　　B.9380

　　C.10000

　　D.9425

　　【答案】A