2019证券从业资格证金融市场基础知识经典练习（9）_第2页

　　Ⅳ.企业债券利率由发行人通过市场询价确定

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　公司债券与企业债券的区别在于()

　　(1)企业债券的发行以大型企业为主，公司债券的发行中小企业也有发行机会

　　(2)企业债券的发行采用审批制或注册制，公司债券的发行采用核准制

　　(3)企业债券较多的采用担保的方式，公司债券不强制担保，引入了信用评级方式

　　(4)企业债券利率不得高于银行同期居民储蓄定期存款利率的40%，公司债券的利率由发行人通过市场询价确定

　　2、下列关于市场风险特点的描述中，正确的是( )。

　　I 主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

　　II 种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

　　III 常常是其他金融风险的驱动因素

　　IV 相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　3、金融期货与金融期权的差异性包括( )。

　　I 基础资产不同

　　II 现金流转不同

　　III 盈亏特点不同

　　IV 套期保值的作用与效果不同

　　A.I、 II

　　B.I、 II 、III

　　C.I、II 、III 、IV

　　D.II、 III、 IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：基础资产不同、交易者权利与义务的对称性不同、履约保证不同、现金流转不同、盈亏特点不同、套期保值的作用与效果不同

　　4、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括( )

　　I 存款准备金制度

　　II 发行国债

　　III 调节税率

　　IV 再贴现政策、公开市场业务

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　此题考察货币政策的工具。调节税率和发行国债属于财政政策。

　　5、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责( )。

　　Ⅰ安全保管基金财产

　　Ⅱ按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　Ⅲ保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　Ⅳ对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　6、对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有()。

　　I 标购

　　II 申购

　　III 赎回

　　IV 在交易所买卖

　　A.I、II、III

　　B.II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　交易所交易基金即ETF。对于交易所交易基金，投资者可选择的交易方式有申购、赎回和在交易所买卖。

　　7、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为()。

　　I 认购权

　　II 美式期权

　　III 认沽权

　　IV 欧式期权

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为买入和卖出期权。

　　8、我国混合资本债券的基本特征包括()

　　Ⅰ. 期限在15年以上

　　Ⅱ. 发行之日起5年不得赎回

　　Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息

　　Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国混合资本债券发行之日起10年不得赎回。

　　9、关于证券公司描述正确的是( )

　　I 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

　　II 证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者

　　III 在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准