2021年证券从业资格考试法律法规知识点习题：融资融券的相关内容_第2页

　　11.证券公司的信用账户中，用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.客户信用交易担保证券账户

　　D.客户信用交易担保资金账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。客户信用交易担保证券账户：用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券的账户。

　　12.证券公司的信用账户中，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.客户信用交易担保资金账户

　　C.融资专用资金账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。客户信用交易担保资金账户：用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

　　13.证券公司的信用账户中，用于客户融资融券交易的证券结算的账户是(　)。

　　A.融券专用证券账户

　　B.融资专用资金账户

　　C.信用交易证券交收账户

　　D.客户信用交易担保证券账户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。信用交易证券交收账户：用于客户融资融券交易的证券结算的账户。

　　14.证券公司信用账户主要包括(　)。

　　Ⅰ.融券专用证券账户

　　Ⅱ.融资专用资金账户

　　Ⅲ.客户信用交易担保证券账户

　　Ⅳ.客户信用交易担保资金账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』D

　　『答案解析』本题考查证券公司信用账户。证券公司信用账户主要包括：融券专用证券账户、融资专用资金账户、客户信用交易担保证券账户、客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户。

　　15.(　)是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　A.客户信用资金台账

　　B.客户信用证券账户

　　C.客户信用资金账户

　　D.客户信用证券台账

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查客户信用账户。客户信用资金台账：是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债的明细数据的账户。

　　16.融资融券业务客户征信调查的内容包括(　)。

　　Ⅰ.还款能力

　　Ⅱ.融资融券需求

　　Ⅲ.客户心理承受力

　　Ⅳ.客户基本资料

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资融券业务客户征信调查的内容包括：客户基本资料;投资经验;诚信记录;还款能力;融资融券需求。

　　17.证券公司不得向客户融资、融券的情形，不包括(　)。

　　A.在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年

　　B.交易结算资金未纳入第三方存管

　　C.上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东

　　D.缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户

　　『正确答案』C

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东)、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

　　18.证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满(　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.两年

　　D.三年

　　『正确答案』A

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。证券公司融资融券业务要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上。

　　19.证券公司融资融券业务中客户的选择标准有(　)。

　　Ⅰ.从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上

　　Ⅱ.账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态良好

　　Ⅲ.信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录

　　Ⅳ.身体状况：身体健康，无高血压、心脏病等，心理承受能力强

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正确答案』A

　　20.证券公司在向客户融资融券前，应当与其签订载有中国证券业协会规定的必 备条款的融资融券合同，明确约定下列事项(　)。

　　Ⅰ.融资、融券的额度、期限、利率

　　Ⅱ.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围

　　Ⅲ.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限

　　Ⅳ.客户资产明细单

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正确答案』B

　　21.融资利率、融券费率由证券公司与客户(　)。

　　A.市场利率

　　B.自主商定

　　C.国债利率

　　D.市场利率与通货膨胀率的差

　　『正确答案』B

　　『答案解析』本题考查融资融券业务客户的申请、征信与选择。融资利率、融券费率由证券公司与客户自主商定。