2020证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》考前冲刺练习7

　　第1题：以下关于开放式证券投资基金的说法，不正确的是( )。

　　Ι.价格的形成以基金份额净值为基础

　　Ⅱ.每月公布一次基金资产净值

　　Ⅲ.基金的发行和存续规模是固定的

　　Ⅳ.基金有固定的存续期限

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

　　第2题：下列有关投资者教育基本原则的表述，正确的是()。

　　Ⅰ.投资者教育没有一个固定的模式

　　Ⅱ.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　Ⅲ.投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　Ⅳ.存在广泛适用的投资者教育计划

　　A.Ⅱ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。

　　第3题：证券投资基金具有集合投资的特点，下列不是集合投资的优点是( )。

　　Ι.强化监管

　　Ⅱ.具有规模优势

　　Ⅲ.收益稳定

　　Ⅳ.风险固定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析： 通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

　　第4题：证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，表述不正确的是( )。

　　Ι.有利于维护非流通股股东利益

　　Ⅱ.有利于推动市场价值判断体系的形成

　　Ⅲ.有助于形成以个人投资者为主的投资

　　Ⅳ.推动股指持续上升

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　D.ΙI、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

　　第5题：基金临时报告书披露的重大事件包括( )。

　　Ι.转换基金运作方式

　　Ⅱ.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0、2%

　　Ⅲ.更换基金管理人或托管人

　　Ⅳ.基金经理发生变动

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限.转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。

　　第6题：关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述正确的是( )。

　　Ι.基金市场竞争加剧

　　Ⅱ.基金行业分散趋势突出

　　Ⅲ.快速发展，市场地位和影响不断提高

　　Ⅳ.开放式基金成为主流产品

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　解析：行业集中趋势突出。

　　第7题：根据基金依法披露的信息，基金份额持有人可以( )。

　　Ι.了解基金经理的全部投资信息

　　Ⅱ.判断该基金的风险状况

　　Ⅲ.决定是否继续持有基金

　　Ⅳ.判断基金投资是否符合基金合同的约定

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩和风险状况等信息，现有基金份额持有人可以评价基金经理的管理水平，了解基金投资手否符合基金合同的承诺，从而判定该基金产品是否值得继续持有。

　　第8题：下列各项中，不属于基金运作披露的信息是( )。

　　Ι.招募说明书

　　Ⅱ.基金合同

　　Ⅲ.基金上市交易公告书

　　Ⅳ.基金份额发售公告

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。

　　第9题：关于基金份额认购的收费模式的表述，不正确的是( )。

　　Ι.存在前端收费和后端收费两种模式

　　Ⅱ.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

　　Ⅲ.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

　　Ⅳ.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

2020年证券从业资格考试《证券市场法律法规》在线题库	抢先试用
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》在线题库	抢先试用

　　第10题：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示包括( )。

　　Ι.基金管理人管理和运用基金资产的原则

　　Ⅱ.投资风险

　　Ⅲ.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

　　Ⅳ.基金管理人和基金持有人的披露责任

　　A.Ι、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ι、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ι、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ι、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　解析：为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：①管理人和托管人的披露责任;②管理人管理和运用基金资产的原则;③投资风险提示;④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。