2020年证券从业资格证法律法规考点：客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存基本要求

　　客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存基本要求

本章练习 考点讲解

　　(一)客户身份识别的基本要求

　　证券公司应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，开展客户身份识别、重新识别和持续识别工作。

　　任何单位和个人在与证券公司建立业务关系或者证券公司为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

　　证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。

　　针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易，证券公司应采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

　　证券公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

　　客户由他人代理办理业务的，证券公司应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对并登记。

　　(二)持续与重新识别客户身份

　　1、持续识别客户身份

　　在与客户的业务关系存续期间，证券公司应采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

　　客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。

　　2、重新识别客户身份

　　(1)客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;

　　(2)客户行为或交易情况岀现异常的;

　　(3)客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或名称相同的;

　　(4)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;

　　(5)证券公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或相互矛盾的;

　　(6)先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性存在疑点的;

　　(7)证券公司认为应重新识别客户身份的其他情形。

　　证券公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以釆取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

　　(1)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;

　　(2)回访客户;

　　(3)实地査访;

　　(4)向公安、工商行政管理等部门核实;

　　(5)其他可依法釆取的措施。

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