银行从业资格考试

当前位置:考试网 >> 银行从业资格考试 >> 银行资格中级 >> 个人理财 >> 考试试题 >> 文章内容

刘先生42岁,太太39岁,女儿12岁,两人的年收入为税后165000元,他们现有房产一处

来源:焚题库 [2019年8月19日] 【

类型:学习教育

题目总量:200万+

软件评价:

下载版本

    多项选择题 刘先生42岁,太太39岁,女儿12岁。两人的年收入为税后165000元,他们现有房产一处,价值175万元,无房屋贷款。他们的家庭存款或投资具体安排如下:现金15000元,定期存款6500元,股票37万元(原来投资额为50万元左右),期货、古董15万元。根据其年纪、生命周期所处的阶段和风险偏好测试,他们是平衡型投资者。对该家庭客户投资规划方案的制订分析,说法正确的有( )。

    A.他们目前理财的主要问题是:资产配置不合理,生命、健康保险情况不确定和缺乏子女教育、自己的退休投资规划

    B.目前,其较多资金投资在高风险资产或股票上,现金加固定收益(定期)占比较少,家庭紧急预备金不足

    C.目前,资产分布与他们的理财需求和平衡型投资者是相符合的

    D.投资过分保守或激进,都势必影响他们主要理财目标的实现和未来家庭的幸福

    E.由目前情况来看,他们资产较丰裕,可以冒风险去投机

    正确答案:A、B、D

    查看试题解析 进入焚题库

    相关知识:第四节资产配置应用与投资规划 

     

    相关题库

    题库产品名称 试题数量 原价 优惠价 免费体验 购买
    2021年银行从业《个人理财(中级)》考试题 1822题 ¥50 ¥39 免费体验 立即购买

    微信扫码关注焚题库

    • 历年真题

      历年考试真题试卷,真实检验

    • 章节练习

      按章节做题,系统练习不遗漏

    • 考前试卷

      考前2套试卷,助力抢分

    • 模拟试题

      海量考试试卷及答案,分数评估

    进入题库