2018年5月基金从业《基金法律法规》真题及答案（网页版）_第2页

　　21.根据《证券投资资金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

　　A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

　　B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

　　C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

　　D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

　　答案：C

　　22.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

　　A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

　　B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

　　C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

　　D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

　　答案：A

　　23.在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。

　　A.部门业务规章

　　B.业务操作手册

　　C.基本管理制度

　　D.内部控制大纲

　　答案：D

　　24.基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经()聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

　　A.中国证券投资基金业协会或基金公司

　　B.基金公司或销售机构

　　C.中国证监会

　　D.中国证券投资基金业协会或销售机构

　　答案：B

　　25根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。

　　Ⅰ。保险经理公司

　　Ⅱ。保险代理公司

　　Ⅲ。信托公司

　　Ⅳ。期货公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

　　26.投资者可通过etf进行套利交易，这主要是由于etf()的特点。

　　A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B.被动操作指数基金

　　C.独特的实物申购、赎回机制

　　D.只能通过交易所进行交易

　　答案：A

　　27.以下不属于企业风险管理基本框架内容的是()。

　　A.目标设定

　　B.资产负债

　　C.内部环境

　　D.风险应对与评估

　　答案：B

　　28.对于道德与法律的关系，以下表述错误的是()。

　　A.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

　　B.法律与道德的评价标准都是相同的

　　C.法律的内容比较明确，道德没有特定的表现形式

　　D.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

　　答案：B

　　29.关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。

　　A.正确树立基金职业道德观念

　　B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输

　　C.积极参加基金职业道德实践

　　D.深刻领会基金职业道德规范

　　答案：B

　　30.关于股票和股票基金，以下描述错误的是()。

　　A.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

　　B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响

　　C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化

　　D.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

　　答案：C

　　31.基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。

　　A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报

　　B.提示投资者注意投资基金的风险

　　C.征得投资者的同意后推介基金

　　D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

　　答案：A

　　32.收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：D

　　解析：在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

　　33.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。

　　A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

　　B.基金托管人的资本金规模

　　C.基金的历史规模和持仓比例

　　D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

　　答案：B

　　34.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()

　　A.向基金管理人出资

　　B.从事承担无限责任的投资

　　C.承销证券

　　D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

　　答案：D

　　35.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。

　　I公司重大关联交易

　　II基金重大关联交易

　　III公司审计事务

　　Ⅳ基金审计事务

　　A.I、II、III、Ⅳ

　　B.I、Ⅲ

　　C.II、III

　　D.I、 II、III

　　答案：A

　　36.基金监管的首要目标是()。

　　A.维护市场秩序

　　B.监管基金机构的稳健运行

　　C.保护投资人及其相关当事人的合法权益

　　D.保障基金行业的健康发展

　　答案：C

　　37.基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公

　　布上述文件的时间是()。

　　A.基金份额发售的三日前

　　B.基金份额发售的五日前

　　C.基金份额发售的当日

　　D.基金份额发售的三个工作日前

　　答案：A

　　38.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。

　　I可能直接导致本金亏损的事项

　　Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项

　　III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由

　　Ⅳ投资者适当性匹配意见

　　A.I、III、Ⅳ

　　B.I、II、III

　　C.II、III、Ⅳ

　　D.I、II、III、Ⅳ

　　答案：D

　　39.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投

　　资者标准不符的是()。

　　A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某

　　B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某

　　C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某

　　D.净资产3000万元的某单位

　　答案：A

　　40.关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。

　　A.开放式基金注重基金流动性

　　B.开放式基金需要保留一部分现金

　　C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券

　　D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券

　　答案：C