2020基金从业资格证考试基金法律法规知识点练习：基金的募集、交易与登记

　　1.下列关于开放式基金认购的说法，错误的是(　)。

　　A.投资者可以通过基金管理人委托的保险机构认购开放式基金式基金

　　B.投资者进行认购需要提前在注册登记机构开立基金账户

　　C.开放式基金的认购程序包括认购和确认

　　D.开放式基金采用份额认购的方式

　　『正确答案』D

　　『答案解析』开放式基金采用金额认购的方式。

　　2.以下各项中(　)不是开放式基金的合同生效条件。

　　A.募集的规模达到核准规模的80%以上

　　B.募集份额总额不少于2亿份

　　C.募集金额不少于2亿元

　　D.基金份额持有人的人数不少于200人

　　『正确答案』A

　　『答案解析』A项属于封闭式基金的合同生效条件。

　　3.关于分级基金份额认购的描述错误的是(　)。

　　A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

　　B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

　　C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

　　D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

　　『正确答案』A

　　『答案解析』分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

　　4.QDII基金份额的认购程序不包括(　)。

　　A.开户

　　B.认购

　　C.申请

　　D.确认

　　『正确答案』C

　　『答案解析』QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。

　　5.关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是(　)。

　　A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

　　B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式

　　C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率

　　D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率

　　『正确答案』D

　　『答案解析』场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

　　6.关于开放式基金申购的说法错误的是(　)。

　　A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

　　B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

　　C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

　　D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

　　『正确答案』D

　　『答案解析』投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

　　7.目前对于一般的股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产比例的规定，以下说法错误的是(　)。

　　A.不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产

　　B.不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产

　　C.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

　　D.不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但是少于6个月的投资人收取不低于0.25%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产

　　『正确答案』D

　　『答案解析』不收取销售服务费的一般股票型和混合型开放式基金赎回费归基金财产的比例：对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

　　8.某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，则该投资者的净申购金额为(　)元。

　　A.98552.22

　　B.98522.17

　　C.96787.22

　　D.96119.22

　　『正确答案』B

　　『答案解析』净申购金额=100000/(1+1.5% )=98522.17(元)。

　　9.关于 ETF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。

　　A.场外申购和赎回采用金额申购、价额赎回的方式

　　B.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式

　　C.场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

　　D.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差价等

　　『正确答案』B

　　『答案解析』场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

　　10.关于开放式基金份额登记的说法错误的是(　)。

　　A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

　　B.基金份额登记不具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

　　C.我国开放式基金注册登记可以采用基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

　　D.我国开放式基金注册登记可以采用委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　11.封闭式基金折(溢)价率公式为(　)

　　A.(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%

　　B.(二级市场价格+基金份额净值)/基金份额净值×100%

　　C.(二级市场价格×基金份额净值)/基金份额净值×100%

　　D.(基金份额净值-二级市场价格)/基金份额净值×100%

　　『正确答案』A

　　『答案解析』封闭式基金折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%。

　　12.开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人(　)分段设置申购费率，后端按投资人(　)分段设置申购费率。

　　A.申购费用，申购日期

　　B.申购金额，持有期限

　　C.申购费用，持有期限

　　D.申购金额，申购日期

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率;后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。

————————————　学习题库　————————————
√证券投资基金基础知识		√基金法律法规		√股权投资基金基础知识

　　13.场内申购和赎回ETF采用(　)方式。

　　A.金额申购、份额赎回

　　B.金额收购、金额赎回

　　C.份额收购、金额赎回

　　D.份额申购、份额赎回

　　『正确答案』D

　　『答案解析』场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式。

　　14.QDII基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在(　)日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正确答案』C

　　『答案解析』QDII基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

　　15.关于LOF上市交易规则的说法，错误的是(　)。

　　A.涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行

　　B.申报价格最小变动单位为0.001元

　　C.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账

　　D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日基金份额净值

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资者T日卖出LOF基金份额后的资金日T+1日即可到账。