2020年基金从业资格考试《基金法律法规》强化习题（十五）

　　当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

　　A3

　　B5

　　C7

　　D10

　　参考答案：A

　　解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

　　金融资产中的股权类资产，主要是指()。

　　A证券化资产

　　B取货

　　C股票

　　D可转债

　　参考答案：C

　　解析：金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

　　将某分级基金定为“债券型分级基金”时，该基金不可能是以下哪类基金()。

　　A被动型分级基金

　　B主动型分级基金

　　C封闭型分级基金

　　D混合型分级基金

　　参考答案：D

　　解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。所以债券型分级基金不可能是混合型分级基金。

　　按照投资的对象的不同，投资基金可以分为()。

　　A风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

　　B风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金

　　C股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金

　　D绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

　　参考答案：A

　　解析：人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的：①证券投资基金;②私募股权基金;③风险投资基金;④对冲基金;⑤另类投资基金。

　　关于法律和道德的联系，以下表述错误的是()。

　　A法律对传播道德具有促进作用

　　B道德和法律都是行为规范，但在根本目的上不具有一致性

　　C道德在调整范围上对法律具有补充作用

　　D有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但不违反道德

　　参考答案：B

　　解析：道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。绝大多数的法律规范都是以道德作为价值基础的，在评价标准上与道德都是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　以下基金销售营销活动，合规的是()。

　　A买基金送保险

　　B买基金送理财讲座

　　C“先收后返”降低客户购买基金的费用

　　D有奖销售基金

　　参考答案：B

　　解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(一)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;(二)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平; (三)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;(四)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;(六)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　关于职业道德教育，以下表述错误的是()。

　　A岗前教育主要是通过在职培训的方式来完成的

　　B培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

　　C使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

　　D使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

　　参考答案：A

　　解析：岗前教育主要是通过职业资格考试来督促完成的。

　　()不属于混合型基金。

　　A对冲配置型基金

　　B股债平衡型基金

　　C偏股型基金

　　D偏债型基金

　　参考答案：A

　　解析：通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等

　　以下原则中，()不是基金监管的原则()。

　　A依法监管原则

　　B公开、公平和公正原则

　　C保障投资人利益原则

　　D周期性原则

　　参考答案：D

　　解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。

　　基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、内控环境、内控措施等内容的文件是()。

　　A部门业务规章

　　B基本管理制度

　　C内部控制大纲

　　D内部风险控制制度

　　参考答案：C

　　解析：公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

　　关于ETF，以下描述不正确的是()。

　　A申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

　　B我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

　　C申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

　　D申购、赎回申请提交后不得撤销

　　参考答案：B

　　解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。

　　以下不属于基金销售适用性原则的是()原则。

　　A客观性

　　B全面性

　　C安全性

　　D及时性

　　参考答案：C

　　解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则：①投资人利益优先原则;②全面性原则;③客观性原则;④及时性原则。

　　根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过()。

　　A1个月

　　B9个月

　　C6个月

　　D3个月

　　参考答案：D

　　解析：根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

　　中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托()进行初步审查。

　　A中国基金业协会

　　B地方证监局

　　C证券登记结算机构

　　D证券交易所

　　参考答案：A

　　解析：中国证监会在基金注册审查过程中，可以委托基金业协会进行初步审查并就基金信息披露文件合规性提出意见，或者组织专家评审会对创新募集基金申请进行评审，也可就特定基金的投资管理、销售安排、交易结算、登记托管及技术系统准备情况等征求证券交易所、证券登记结算机构等的意见，供注册审查时参考。

　　基金从业执业活动中，禁止的行为是()。

　　A在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述

　　B不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

　　C不明示、暗示他人从事内幕交易活动

　　D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

　　参考答案：A

　　解析：不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。