2020年监理工程师《理论与法规》教材精讲：第九章第一节_第2页

　　2.风险分析与评价

　　风险分析与评价是指在定性识别风险因素的基础上，进一步分析和评价风险因素发生的概率、影响的范围、可能造成损失的大小以及多种风险因素对建设工程目标的总体影响等，达到更清楚地辨识主要风险因素，有利于工程项目管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对建设工程目标的不利影响。

　　风险分析与评价的任务包括：确定单一风险因素发生的概率;分析单一风险因素的影响范围大小;分析各个风险因素的发生时间;分析各个风险因素的结果，探讨这些风险因素对建设工程目标的影响程度。

　　在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对建设工程目标的综合影响、评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。

　　【例】下列风险管理工作中，属于风险分析与评价工作内容的有()。

　　A.确定单一风险因素发生的概率

　　B.分析单一风险因素的影响范围大小

　　C.分析各风险因素之间相关性的大小

　　D.分析各个风险因素最适宜的管理措施

　　E.分析各个风险因素的结果

　　【答案】ABE

　　⑴风险度量

　　1)风险事件发生的概率及概率分布。分 3〜5 个等级，可调整。

　　一般应用概率分布函数来描述风险事件发生的概率及概率分布。由于连续型的实际概率分布较难确定，因此在实践中，均匀分布、三角分布及正态分布最为常用。

　　2)风险度量方法。

　　【例】某建设工程有 X、Y、Z 三项风险事件，发生概率分别为：Px=10%，Py=15%，Pz=20%，潜在损失分别为：qx=18 万元，qy=10 万元，qz=8 万元，则该工程的风险度量期望值为()万元。

　　A.1.5 B.1.6 C.1.8 D.4.9

　　【答案】D

　　⑵风险评定

　　1)风险后果的等级划分。分为 3-5 个等级。

　　2)风险重要性评定。3 线 9 格 5 等级。有些区域的风险量是大致相等的。

　　3)风险可接受性评定

　　【例】关于风险等级可接受性评定的说法，正确的是()。

　　A.风险等级为大的风险因素是不希望有的风险

　　B.风险等级为中的风险因素是不可接受的风险

　　C.风险等级为小的风险因素是不可接受的风险

　　D.风险等级为很小的风险因素是可忽略的风险

　　【答案】D

　　【例】下列风险等级图中，风险量大致相等的是()。

　　A.①②③ B.③⑥⑨ C.①⑤⑨ D.③⑤⑦

　　【答案】C

　　(3)风险分析与评价的方法

　　风险的分析与评价往往采用定性与定量相结合的方法来进行。

　　目前，常用的风险分析与评价方法有调查打分法、蒙特卡洛模拟法、计划评审技术法和敏感性分析法等。这里仅介绍调查打分法。

　　调查打分法又称综合评估法或主观评分法，是一种最常见、最简单且易于应用的风险评价方法。

　　调查打分法的优点在于简单易懂，能节约时间，而且可以比较容易地识别主要风险因素。

　　【例】下列方法中，可用于分析与评价建设工程风险的是()。

　　A.经验数据法 B.流程图法 C.计划评审技术法 D.财务报表法

　　【答案】C

　　(三)建设工程风险对策及监控

　　1.风险对策

　　建设工程风险对策包括风险回避、损失控制、风险转移和风险自留。

　　(1)风险回避。

　　风险回避是指在完成建设工程风险分析与评价后，如果发现风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低风险时，应采取放弃项目、放弃原有计划或改变目标等方法，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。

　　通常，当遇到下列情形时，应考虑风险回避的策略：

　　1)风险事件发生概率很大且后果损失也很大的工程项目;

　　2)发生损失的概率并不大，但当风险事件发生后产生的损失是灾难性的、无法弥补的。

　　【例】某投标人在招标工程开标后发现自己由于报价失误，比正常报价少报 20%，虽然被确定为中标人，但拒绝与业主签订施工合同，该风险对策为()。

　　A.风险回避 B.损失控制 C.风险自留 D.风险转移

　　【答案】A

　　(2)损失控制。

　　损失控制是一种主动、积极的风险对策。

　　制定损失控制措施必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两个方面的代价，而时间方面的代价往往又会引起费用方面的代价。

　　该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。

　　1)预防计划。在损失控制计划系统中，预防计划的内容最广泛，具体措施最多，包括组织措施、经济措施、合同措施、技术措施。

　　2)灾难计划。灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在灾难性的风险事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨论研究应对措施，可以做到从容不迫、及时妥善地处理风险事故，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。

　　灾难计划的内容应满足以下要求: ①安全撤离现场人员;②援救及处理伤亡人员;③控制事故的进一步发展，最大限度地减少资产和环境损害;④保证受影响区域的安全尽快恢复正常。

　　灾难计划在灾难性风险事件发生或即将发生时付诸实施。

　　3)应急计划。应急计划就是事先准备好若干种替代计划方案，当遇到某种风险事件时，能够根据应急预案对建设工程原有计划范围和内容作出及时调整，使中断的建设工程能够尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。应急计划不仅要制定所要采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。

　　应急计划应包括的内容有：调整整个建设工程实施进度计划、材料与设备的采购计划、供应计划;全面审查可使用的资金情况;准备保险索赔依据;确定保险索赔的额度;起草保险索赔报告;必要时需调整筹资计划等。

　　【例】关于建设工程风险的损失控制对策的说法，正确的是()。

　　A.预防损失措施的主要作用在于遏制损失的发展

　　B.减少损失措施的主要作用在于降低损失发生的概率

　　C.制定损失控制措施必须考虑其付出的费用和时间方面的代价

　　D.制定损失控制措施只需考虑其付出的费用代价

　　【答案】C

　　【例】下列计划中，属于应急计划的是()。

　　A.现场人员安全撤离计划 B.材料与设备采购调整计划

　　C.伤亡人员援救及处理计划 D.资产和环境损害控制计划

　　【答案】B

　　(3)风险转移

　　【例】与其他的风险对策相比，非保险转移风险对策的优点主要体现在()。

　　A.可以转移某些不可投保的潜在损失 B.双方当事人对合同条款的理解不会发生分歧

　　C.被转移者有能力更好地进行损失控制 D.可以中断风险源，使其不发生或不再发展

　　E.可以降低损失的发生概率或降低损失的严重程度

　　【答案】AC

　　(4) 风险自留。

　　风险自留是指将建设工程风险保留在风险管理主体内部，通过采取内部控制措施等来化解风险。

　　【例】关于计划性风险自留的说法，正确的有()。

　　A.计划性风险自留是有计划的选择

　　B.风险自留一般单独运用效果较好

　　C.应保证重大风险已有对策后才使用

　　D.在风险管理人员正确识别和评价风险后使用

　　E.通常采用外部控制措施来化解风险

　　【答案】AD

　　2.风险监控

　　(1)风险监控的主要内容。风险监控是指跟踪已识别的风险和识别新的风险，保证风险计划的执行，并评估风险对策与措施的有效性。其目的是考察各种风险控制措施产生的实际效果、确定风险减少的程度、监视风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施等。

　　风险管理计划实施后，风险控制措施必然会对风险的发展产生相应的效果，监控风险管理计划实施过程的主要内容包括：1)评估风险控制措施产生的效果;2)及时发现和度量新的风险因素;3)跟踪、评估风险的变化程度;4)监控潜在风险的发展，监测工程风险发生的征兆;5)提供启动风险应急计划的时机和依据。

　　(2)风险跟踪检查与报告。

　　1)风险跟踪检查。跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容。通常采用风险跟踪表格来记录跟踪的结果，然后定期地将跟踪的结果制成风险跟踪报告。

　　2)风险的重新估计。只要发现新的风险因素，就要对其进行重新估计。即使没有出现新的风险，也需要在工程进展的关键时段对风险进行重新估计。

　　3)风险跟踪报告。风险跟踪的结果需要及时地进行报告，报告通常供高层次的决策者使用。报告内容的详细程度应按照决策者的需要而定。编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作，报告的格式和频率应视需要和成本而定。

　　【例】风险管理计划实施后，对风险的发展必然会产生相应效果的是()。

　　A.风险评估方法 B.风险控制措施 C.风险数据采集 D.风险跟踪检查

　　【答案】B

　　【例】关于风险跟踪检查与报告的说法，正确的有()。

　　A.跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容

　　B.应定期将跟踪结果编制成风险跟踪报告

　　C.风险跟踪过程中发现新的风险因素时应进行重新估计

　　D.风险跟踪报告内容的详细程度应根据掌握的资料确定

　　E.编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作

　　【答案】ABCE

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