2021年中级银行从业资格证《银行管理》章节考点：市场准入、现场检查和非现场监管

　　[单选题]银行业金融机构的市场准入不包括( )。

　　A信息收集

　　B机构设立

　　C调整业务范围

　　D高级管理人员任职资格许可

　　参考答案：A

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　　[单选题]《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期( )内进行补正。

　　A1个月

　　B3个月

　　C2个月

　　D15个工作日

　　参考答案：B

　　[单选题]“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核 原则》中的( )。

　　A原则4

　　B原则5

　　C原则6

　　D原则7

　　参考答案：A

　　[单选题]下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是( )。

　　A部门规章

　　B行政法规

　　C法律

　　D部门条例

　　参考答案：D

　　[单选题]下列不属于金融合约的基本种类的是( )。

　　A远期

　　B期货

　　C掉期

　　D股票

　　参考答案：D

　　[单选题]机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

　　A功能监管部门

　　B设备监管部门

　　C组织监管部门

　　D后台监管部门

　　参考答案：A

　　[单选题]银监会成立后，秉承( )监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。

　　A“风险为本”

　　B“盈利为本”

　　C“稳定为本”

　　D“信用为本”

　　参考答案：A

　　[单选题]通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有( )。

　　A有效性

　　B针对性

　　C高效性

　　D准确性

　　参考答案：B

　　[单选题]风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行( )整体风险评估。

　　A一

　　B两

　　C三

　　D四次

　　参考答案：A

　　[单选题]( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。

　　A全面检查

　　B专项检查

　　C稽核调查

　　D临时检查

　　参考答案：C

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