11.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是( )。
A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
『正确答案』A
『答案解析』本题考查合规风险管理。按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：(1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施;(2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决;(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
12.按照《人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为( )年。
A.4
B.5
C.3
D.2
『正确答案』B
『答案解析』本题考查反洗钱法。按照《人民共和国反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
13.按照中国银监会的规定，下列风险中属于操作风险的是( )。
A.声誉风险
B.法律风险
C.战略风险
D.国家风险
『正确答案』B
『答案解析』本题考查操作风险范围。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
14.《绿色信贷指引》明确银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是( )。
A.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷发展战略执行情况
B.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式
C.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况
D.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作
『正确答案』D
『答案解析』本题考查绿色信贷。根据《绿色信贷指引》第九条，银行业金融机构高级管理层应当明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。C项，银行业金融机构高级管理层应每年度向董事会或理事会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况;AB两项属于银行业金融机构董事会或理事会的职责。
15.根据《个人存款账户实名制规定》，下列不能作为实名证件的是( )。
A.军人身份证
B.护照
C.机动车驾驶证
D.身份证
『正确答案』C
『答案解析』本题考查个人存款。根据《个人存款账户实名制规定》第五条，实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列身份证件为实名证件：①居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。②居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿。③中国人民解放军军人，为军人身份证件;中国人民武装警察，为武装警察身份证件。④香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。⑤外国公民，为护照。
11.根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是( )。
A.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
『正确答案』A
『答案解析』本题考查合规风险管理。按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：(1)审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施;(2)审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决;(3)授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督;(4)商业银行章程规定的其他合规管理职责。
12.按照《人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为( )年。
A.4
B.5
C.3
D.2
『正确答案』B
『答案解析』本题考查反洗钱法。按照《人民共和国反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
13.按照中国银监会的规定，下列风险中属于操作风险的是( )。
A.声誉风险
B.法律风险
C.战略风险
D.国家风险
『正确答案』B
『答案解析』本题考查操作风险范围。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。
14.《绿色信贷指引》明确银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是( )。
A.负责确定绿色信贷发展战略，审批绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷发展战略执行情况
B.应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式
C.应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向股东大会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况
D.配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作，必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作
『正确答案』D
『答案解析』本题考查绿色信贷。根据《绿色信贷指引》第九条，银行业金融机构高级管理层应当明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。C项，银行业金融机构高级管理层应每年度向董事会或理事会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况;AB两项属于银行业金融机构董事会或理事会的职责。
15.根据《个人存款账户实名制规定》，下列不能作为实名证件的是( )。
A.军人身份证
B.护照
C.机动车驾驶证
D.身份证
『正确答案』C
『答案解析』本题考查个人存款。根据《个人存款账户实名制规定》第五条，实名是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。下列身份证件为实名证件：①居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证。②居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿。③中国人民解放军军人，为军人身份证件;中国人民武装警察，为武装警察身份证件。④香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。⑤外国公民，为护照。
17.《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定”。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查我国货币政策的目标。《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。
18.近年来，适应金融宏观调控方式由直接调控转向间接调控，再贷款所占基础货币的比重逐步下降，结构和投向发生重要变化。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查再贷款货币政策工具的现状。近年来，适应金融宏观调控方式由直接调控转向间接调控，再贷款所占基础货币的比重逐步下降，结构和投向发生重要变化。
19.当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作卖出证券。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查货币政策工具。当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作买入证券，增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。
20.当中央银行降低法定存款准备金率时，会造成准备金释放，为商业银行提供新增的可用于偿还借入款或进行放款的超额准备，以此扩大信用规模，导致货币供应量增加。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查货币政策的传导机制。当中央银行降低法定存款准备金率时，会造成准备金释放，为商业银行提供新增的可用于偿还借入款或进行放款的超额准备，以此扩大信用规模，导致货币供应量增加。
21.国债最初是用来弥补财政赤字的，随着信用制度的发展，国债已成为调节货币供求、协调财政与金融关系的重要政策手段。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查国债的作用。国债最初是用来弥补财政赤字的，随着信用制度的发展，国债已成为调节货币供求、协调财政与金融关系的重要政策手段。
22.我国衰退产业政策的立足点是帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查产业政策。衰退产业的政策是产业结构高度化过程中具有重大现实意义的基本政策，其立足点是帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移。
23.产业政策中对战略产业的扶持需要银行的支持，这些企业的风险高，盈利水平较低，一定程度上加大了银行的风险，减少了银行盈利。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查产业政策对银行的影响。产业政策中对战略产业的扶持需要银行的支持，这些企业的风险高，盈利水平较低，一定程度上加大了银行的风险，减少银行盈利。
24.货币经纪公司属于非银行金融机构。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』A
『答案解析』本题考查非银行金融机构。非银行金融机构包括证券类机构、保险类机构和其他非银行金融机构。其他非银行金融机构主要包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司和货币经纪公司等。
25.证券投资基金是债权工具。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融工具的分类。债权工具的代表是债券。混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金。
26.货币制度在发展过程中曾先后经历了银本位制、金本位制和现行的纸币本位制。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查货币制度的发展。货币制度在发展过程中曾先后经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和现行的纸币本位制。
27.综合化经营的组织形式中，产融结合型金融控股公司的母公司自身不从事金融业务，只负责整个集团的战略规划和股权管理，不涉足具体业务经营，金融业务由子公司开展。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查综合化经营的组织形式。纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事金融业务，只负责整个集团的战略规划和股权管理、不涉足具体业务经营，金融业务由子公司开展。产融结合型的金融控股公司则由一个实业企业作为母公司控股金融机构，除股权管理外，该实业企业还从事实业经营活动。
28.在我国商业银行混业经营的模式中，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等是金融机构控股模式的代表。( )
A.正确
B.错误
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融机构控股模式的特征。金融机构控股模式的主要特征是：控股方为非银行金融机构，其全资拥有或者控股一些包括银行、证券、保险、金融服务公司以及非金融性实体在内的附属公司或子公司，其中的代表有光大集团、中信集团等。
|
试题来源:[银行从业2019年银行从业《银行管理(中级)》考试题库 】 教材精讲班+考点强化班+模考预测班+习题班，助力通关！扫描二维码或直接咨询 |
|
国庆放价，银行从业题库56元抢购！加入证券从业资格证学习群：230102073
，找老师领取优惠！还能与考友一起交流学习，定期资料下载！
一级建造师二级建造师消防工程师造价工程师土建职称公路检测工程师建筑八大员注册建筑师二级造价师监理工程师咨询工程师房地产估价师 城乡规划师结构工程师岩土工程师安全工程师设备监理师环境影响评价土地登记代理公路造价师公路监理师化工工程师暖通工程师给排水工程师计量工程师
执业药师执业医师卫生资格考试卫生高级职称护士资格证初级护师主管护师住院医师临床执业医师临床助理医师中医执业医师中医助理医师中西医医师中西医助理口腔执业医师口腔助理医师公共卫生医师公卫助理医师实践技能内科主治医师外科主治医师中医内科主治儿科主治医师妇产科医师西药士/师中药士/师临床检验技师临床医学理论中医理论
