2021年中级银行从业资格考试《个人理财》章节习题：理财规划书的主要内容

　　[单选题]在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

　　A理财规划开始制订

　　B理财规划正式实施

　　C理财规划书制作完成

　　D理财师与客户正式建立合作关系

　　参考答案：B

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　　[单选题]客户家庭基本信息不包括( )。

　　A家庭主要成员的姓名、出生年月日

　　B居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

　　C理财重点以及中、长期理财目标

　　D资产负债结构

　　参考答案：D

　　[单选题]家庭财务保障规划建议的内容不包括( )。

　　A重申家庭财务保障的重要性

　　B对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

　　C风险管理效果评估

　　D家庭财务保障规划的实施阶段

　　参考答案：D

　　[单选题]在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。

　　A全生涯模拟仿真的原理介绍

　　B模拟环境的设置

　　C理财重点以及中、长期理财目标

　　D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

　　参考答案：C

　　[单选题]在客户家庭基本信息这个环节里，理财师首先要()。

　　A知道客户的居住地址、联系方式

　　B知道客户的职业以及职务

　　C了解客户家庭的主要成员

　　D了解客户理财的需求和目标

　　参考答案：C

　　[单选题]()便于客户快 掌握理财规划书的整体架构和主要内容，也便于具体部分内容的查找。

　　A理财规划书的封面

　　B理财规划书的摘要

　　C理财规划书的客户信件

　　D理财规划书的目录

　　参考答案：D

　　[单选题]下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是(　)。

　　A各类假设

　　B主要收支的基数

　　C可配置投资性资产的额度

　　D客户的成长环境

　　参考答案：D

　　[单选题]()主要体现的是“如果某条件发生怎样变化，您的财务状况将发生怎样的变化”。

　　A目标分析

　　B敏感性分析

　　C策略分析

　　D过程分析

　　参考答案：B

　　[多选题]资产配置包括的具体步骤有( )。

　　A明确风险资产组合中包括哪几类不同收益形式的资产类别

　　B利用历史数据分析各类资产的期望值、标准差以及相关系数

　　C确定风险资产组合的有效边界

　　D结合无风险资产和风险资产组合，选择能满足收益目标的最优风险组合

　　E根据投资者实现人生不同阶段所需要的投资报酬率，在有效前沿上找到最优投资组合

　　确定

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]在向客户提供了保险建议后，理财师当为客户进行风险管理效果评估。下列属于效果评估的内容的是(　)。

　　A风险覆盖评估

　　B资产收益评估

　　C可行性评估

　　D部分性评估

　　E整体性评估

　　确定

　　参考答案：ACE

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