2021年中级银行从业资格考试《个人理财》章节习题：理财规划书的特点和制作标准

　　[单选题]在( )的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

　　A为客户制定子女教育金规划

　　B分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定

　　C为客户制定换购房的规划

　　D为客户制定退休规划

　　参考答案：B

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　　[单选题]理财规划服务更重要的意义在于帮助客户()。

　　A在正确的时间做好人生不同阶段的家庭财务决定

　　B以正确的方式做好人生不同阶段的家庭财务决定

　　C以正确的心态做好人生不同阶段的家庭财务决定

　　D以上全部都是

　　参考答案：D

　　[单选题]有经验的理财师在理财规划书上，通常第一页会是()。

　　A一整页的假设

　　B一整页的法律声明

　　C一整页的摘要

　　D致该客户及其家庭的一封信

　　参考答案：D

　　[单选题]客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括(　)。

　　A结婚、离婚

　　B迁居移民

　　C丧偶

　　D离职或临近退休

　　参考答案：D

　　[单选题]理财规划书的()要求它自身逻辑 强、条理清楚。

　　A完整性、专业性

　　B专业性、有效性

　　C有效性、完整性

　　D专业性、独立性

　　参考答案：B

　　[多选题]下列关于理财规划书可读性的说法中正确的有( )。

　　A第一页为整页的法律声明

　　B通篇都用第二人称“您”称谓客户

　　C第一页是致该客户及其家庭的一封信

　　D避免使用专业术语

　　E简单地告诉客户一些财务比率

　　参考答案：BC

　　7[多选题]一些发达国家对理财行业理财师的要求有( )。

　　AKYC(了解你的客户)

　　BKYP(了解你的产品)

　　C提供相关信息披露

　　D将相关内容以书面的形式表现出来

　　E将相关内容以口头的形式表现出来

　　参考答案：ABCD

　　[多选题]理财规划书的实用性是指( )。

　　A方案中的建议、措施具有可操作性

　　B客户能够理解理财规划书的内容

　　C理财规划书能够吸引大量客户

　　D方案中的建议、措施能够取得预期的效果

　　E方案中的建议、措施可能带来高额收益

　　参考答案：AD

　　[多选题]理财规划书的开场白应该包括的内容有()。

　　A一封给客户的信

　　B理财规划书的封面

　　C理财规划书的关键字

　　D理财规划书的摘要

　　E目录

　　参考答案：ABDE

　　[多选题]理财规划书的专业性同样体现在细节上，其中包括()。

　　A打印

　　B装订

　　C内容安排

　　D内容的完整性

　　E内容的逻辑性

　　参考答案：ABCDE

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