2021年中级银行从业资格考试《个人理财》章节习题：财富传承规划概述

　　[单选题]下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是( )。

　　A人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能，如赡养子女、事业传承等

　　B税收递延养老金主要适用于西方发达国家，账户可指定受益人，可控投资分配状况

　　C跨辈分贷款缺乏灵活性，只能让下一辈人来收益，不能受益于更远的后代

　　D赠与需要交纳赠与税

　　参考答案：D

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　　[单选题]下列关于财富传承需求现状描述错误的是()。

　　A个人财富逐步积累

　　B富裕人群步入青壮年

　　C遗产分配纠纷频发

　　D财富分配范围广、形式多

　　参考答案：B

　　[多选题]下列国家及地区中，哪些已经取消了遗产税?( )

　　A美国

　　B挪威

　　C新加坡

　　D澳大利亚

　　E中国香港

　　确定

　　参考答案：BCDE

　　[多选题]世界上的遗产税按课征方式可以划分为( )。

　　A总遗产税制度

　　B分遗产税制度

　　C子遗产税制度

　　D专项遗产税制

　　E总分遗产税制度

　　参考答案：ABE

　　[多选题]( )是选择遗嘱作为财富传承方法的局限性。

　　A监护人道德风险

　　B隐私曝光

　　C可能面临的遗产税

　　D可能导致亲人反目

　　E继承人财产管理不当

　　参考答案：ABCDE

　　[多选题]财富传承规划主要有(　)的功能。

　　A避免遗产继承纠纷

　　B降低财富损失风险

　　C沉淀长期金融资产

　　D积累个人财富

　　E降低税收风险

　　参考答案：ABE

　　7[多选题]为客户进行财富传承规划能够丰富金融机构和理财师的专业服务内容，提升专业形象，加强客户关系，具体表现包括(　)。

　　A增加客户黏性，沉淀长期金融资产

　　B提高客户的忠诚度

　　C提高金融机构和理财师的知 度

　　D维护客户关系，实现长期合作

　　E提升专业形象

　　参考答案：ADE

　　[多选题]关于财富传承规划，下列说法正确的有( )。

　　A传承的对象不包括管理权

　　B财富传承涉及大量的民事法律关系的协调和处理

　　C财富传承工具只包括遗嘱和家族信托

　　D个人财富的积累使得有关财富传承的需求越来越强烈

　　E有利于维持家庭成员生活质量

　　参考答案：BDE

　　[多选题]在梳理可传承财富时，需要着重考虑()。

　　A在未做公证和特殊约定的情况下，家庭财产属于夫妻双方

　　B在未做公证和特殊约定的情况下，个人可分配的财富只有归属于个人自己的一半

　　C处分夫妻共同财产的遗嘱无效

　　D不能取消法定继承人中缺乏劳动能力又没有生活来源的人的继承权

　　E不能减少法定继承人中缺乏劳动能力又没有生活来源的人的继承权

　　参考答案：ABCDE

　　[判断题]财富传承的工具选择关系到财富传承的安全、成本和效率。

　　对

　　错

　　参考答案：对

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