2021年中级银行从业资格证个人理财复习题及答案（三）

　　1、 商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率是(　　)。

　　A.贴现率

　　B.转贴现率

　　C.再贴现率

　　D.同业拆借率

　　2、 投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种交易方式称为(　　)。

　　A.现货交易

　　B.期权交易

　　C.空头交易

　　D.多头交易

　　3、 基金申购采取(　)原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。

　　A.“未知价”

　　B.“金额认购、面额发行”

　　C.“面额认购、金额发行”

　　D.“先进先出”

　　4、 买卖双方在交易所签订的在确定的将来时间按成交时确定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是(　)。

　　A.金融远期协议

　　B.金融期货协议

　　C.金融期权协议

　　D.金融互换协议

　　5、 下列不属于免纳个人所得税的个人收入项目是(　)。

　　A.稿酬所得

　　B.保险赔款

　　C.国债利息

　　D.按照国家统一规定发给的补贴

　　6、 商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额应至少包括(　　)。

　　A.期限错配限额

　　B.止损限额

　　C.期权限额

　　D.风险价值限额

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　　7、 客户向期货公司下达交易指令的方式不包括(　　)。

　　A.口头方式

　　B.书面方式

　　C.电话方式

　　D.互联网方式

　　8、 在业务开拓与客户利益存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向(　　)主动说明利益冲突的 情况，以及处理利益冲突的建议。

　　A.所在金融机构管理层

　　B.银行业协会

　　C.中国银行业监督管理机构

　　D.利益冲突当事方

　　9、 个人所得税的应纳税所得额为个人所得税起征点以上的收入部分，根据《个人所得税法》规定，2008年3月，若个人收入超过()元，应缴纳个人所得税。

　　A.800

　　B.1000

　　C.1600

　　D.2 000

　　10、 关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有(　　)。

　　A.主体是商业银行

　　B.服务的目的是实现客户资产增值

　　C.是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

　　D.是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

　　11、 外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是(　　)。

　　A.即期外汇交易

　　B.远期外汇交易

　　C.择期外汇交易

　　D.掉期外汇交易

　　12、 下列关于股票的理解，正确的是(　　)。

　　A.股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书

　　B.引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平

　　C.目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

　　D.优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的

　　1. C

　　系统解析：贴现是指银行应客户的要求，买进其未到付款日期的票据。办理贴现业务时，银行向客户收取一定的利息，其对应的比率即贴现率。再贴现率是商业银行由于资金周转的需要，以未到期的合格票据再向中央银行贴现时所适用的利率。

　　2. D

　　系统解析：如果买入量大于卖出量，则为标的资产的多头。

　　3. A

　　系统解析：金申购采取“未知价”原则，投资者申购以申购日的基金份额净值为基础计算申购份额。

　　4. B

　　5. A

　　6. A

　　系统解析：A[解析]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第44条规定可知，流动性风险限额应至少包括期限错配限额。

　　7. A

　　8. A

　　系统解析：A [解析]根据《中国银行业从业人员职业操守》第14条可知，A选项正确。

　　9. D

　　系统解析：根据2008年3月1日起生效的《个人所得税法》，工资、薪金所得的个人所得税起征点为2 000元，劳务报酬等起征点为800。

　　10. D

　　系统解析：商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理是综合理财服务，因此，D不正确。

　　11. C

　　12. A