2020年中级银行从业资格证个人理财特训试题（十一）_第3页

　　一、单项选择题

　　11.【答案】C。解析：家庭形成期，夫妻年龄比较轻，没有家庭负担，可承受较高的投资风险。

　　2.【答案】D。解析：保守型客户的投资对象是国债、存款、保本型理财产品、货币与债券基金等低风险、低收益的产品与投资工具。

　　3.【答案】A。解析：深圳证券交易所是交易中介，而 B、C、D 项是服务中介。

　　4.【答案】B。解析：货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。所以 B 不正确。

　　5.【答案】A。解析：买入看涨期权最大的损失是期权费。

　　6.【答案】B。解析：交易所实行每日结算制度，每日交易结束，交易所按当日结算价格结算所有合约的盈亏。

　　7.【答案】C。解析：相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有低风险、低收益的特征。

　　8.【答案】A。解析：商业保险是保险公司以营利为目的，基于自愿原则与众多面临相同风险的投保人以签订保险合同的方式提供的保险服务。

　　9.【答案】C。解析：卖出看跌期权最大的利润是期权费。

　　10.【答案】C。解析：期货交易的主要制度：①保证金制度。②每日结算制度。又称“逐日盯市”制度。③持仓限额制度。④大户报告制度。⑤强行平仓制度。

　　11.【答案】C。解析：按照基础工具的种类划分，金融衍生品可以分为股权衍生品、货币衍生品和利率衍生品。按照交易场所划分，金融衍生品可以分为场内交易工具和场外交易工具。按照交易方式划分，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换。

　　12.【答案】B。解析：时间优先的原则是指在买和卖的报价相同时，在时间序列上，按报价先后顺序依次成交。

　　13.【答案】B。解析：在国际货币市场上，最典型的、最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)。

　　14.【答案】B。解析：全球资本流动日益自由化，金融市场价格联动性增强，国际资本流动障碍逐渐消除，并没有完全消除，选项 B 说法错误。

　　15.【答案】A。解析：金融市场具有反映功能，常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统。

　　16.【答案】C。解析：金融互换是通过银行进行的场外交易。

　　17.【答案】D。解析：目前利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的一般包括伦敦银行同业拆放利率、公司债券，理财产品一般不选取可转换债券利率作为挂钩标的。

　　18.【答案】C。解析：投资者购买外汇挂钩保本理财产品时，如果做投资使用的基准货币并不是投资者常用的本地货币而是需要将其兑换为本地货币，投资者应当注意其会因为汇率波动而承担损失。

　　19.【答案】A。解析：我国外汇挂钩类理财产品中，通常挂钩的一组或多组外汇的汇率大都依据东京时间下午 3 时整，在路透社或彭博社相应的外汇展示页中的价格而厘定。

　　20.【答案】B。解析：货币型理财产品具有投资期限短，资金赎回灵活，本金、收益安全性高等主要特点。

　　二、多项选择题

　　1.【答案】ABDE。解析：按照交易方式划分，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换。

　　2.【答案】ACD。解析：资本市场包括：股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。

　　3.【答案】ABCDE。解析：影响黄金价格的因素：供求关系及均衡价格、通货膨胀、利率、汇率。

　　4.【答案】ABDE。解析：结构性理财产品的主要风险包括：挂钩标的物的价格波动;本金风险;收益风险;流动性风险。选项 A 属于收益风险，选项 B 属于本金风险，选项 D属于挂钩标的物的价格波动风险，选项 E 属于流动性风险。

　　5.【答案】AD。解析：选项 BCE 是利率/债券挂钩类理财产品的挂钩标的。

　　6.【答案】ACD。解析：债券型理财产品资金主要投向银行间债券市场、国债市场和企业债市场。

　　7.【答案】ABCDE。解析：本题考查进行另类资产投资时，需承担的风险。ABCDE均正确。

　　8.【答案】ABCDE。

　　9.【答案】ACDE。

　　10.【答案】ABDE。

　　三、判断题

　　1.【答案】错。

　　2.【答案】错。解析：认购期一般按照基金面值 1 元钱购买基金，认购费率通常要比申购费率优惠。

　　3.【答案】错。解析：题中所述情况为制度性。

　　4.【答案】错。解析：商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。

　　5.【答案】错。解析：为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。