银行从业资格考试

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2020年中级银行从业资格考试风险管理测试题(十二)

来源:中华考试网  [2020年5月23日]  【

  一、单项选择题

  1.一旦商业银行采用了(  ),未经监管当局批准不可退回使用相对简单的方法。

  A.标准法

  B.替代标准法

  C.高级计量法

  D.流程分析法

  2.(  )主要负责制定应急和连续营业方案,识别关键业务程序,定期测试和检查灾难恢复和业务连续方案。

  A.后勤保障部门

  B.业务管理部门

  C.风险管理部门

  D.高级管理层

  3.(  )是用来考察商业银行风险状况的统计数据和指标。

  A.风险诱因

  B.关键风险指标

  C.风险报告

  D.风险控制

  4.人力资源配置不当的风险是(  )。

  A.非流程风险

  B.流程环节风险

  C.控制派生风险

  D.市场风险

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  5.自我评估法的主要目标是(  )。

  A.鼓励各级机构制定与业务战略目标配套的评估机制

  B.鼓励各级机构尽量降低风险,实现利益最大化

  C.鼓励各级机构建立良好的操作风险管理氛围

  D.鼓励各级机构承担责任及主动对操作风险进行识别和管理

  6.(  )作为操作风险防控的第一道防线,对操作风险的管理情况负直接责任。

  A.风险管理部门

  B.高级管理部门

  C.业务管理部门

  D.内部审计部门

  7.当资金来源(  )资金使用时,出现资金“剩余”,表明商业银行拥有一个“流动性缓冲器”。

  A.小于

  B.等于

  C.大于

  D.不确定

  8.由于内部控制方面的漏洞,很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失,而且短期内难以筹措足够的资金平仓,出现严重的(  )危机。

  A.操作风险

  B.市场风险

  C.流动性风险

  D.信用风险

  9.(  )是一种为各国广泛运用的外汇风险敞口头寸的计量方法,同时为巴塞尔委员会所采用。

  A.累计总敞口头寸法

  B.短边法

  C.净敞口头寸法

  D.专家判断法

  10.商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了(  )。

  A.久期缺口

  B.现金缺口

  C.融资缺口

  D.信贷缺口

  11.A银行的外汇敞口头寸如下:美元多头180,英镑多头430,法国法郎空头390,瑞士法郎空头130,若此银行对待外汇风险的态度较为激进,计量总敞口头寸时主要考虑不同货币汇率波动的相关性,则该银行使用的净总敞口头寸应为(  )。

  A.610

  B.1000

  C.90

  D.1130

  12.国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是(  )。

  A.各业务部门→管理层→操作风险管理部门

  B.各业务部门→操作风险管理部门→管理层

  C.管理层→各业务部门→操作风险管理部门

  D.管理层→操作风险管理部门→各业务部门

  13.操作风险报告的主要内容不包括(  )。

  A.信息系统

  B.风险状况

  C.损失事件

  D.诱因与控制措施

  14.(  )将商业银行的所有业务划分为九条业务条线:公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪和其他业务。

  A.期望均值法

  B.标准法

  C.替代标准法

  D.高级计量法

  15.良好的银行监管标准不包括(  )。

  A.对各类监管设限做到科学合理

  B.鼓励公平竞争,反对无序竞争

  C.只对被监管者实施严格、明确的问责制

  D.高效、节约地使用一切监管资源

  16.(  )是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

  A.流动性比率/指标法

  B.自我评估法

  C.关键风险指标法

  D.因果分析模型

  17.现金头寸指标等于(  )。

  A.(现金头寸-应收存款)/总资产

  B.(现金头寸+应收存款)/总资产

  C.(现金头寸-应收存款)×总资产

  D.(现金头寸+应收存款)×总资产

  18.当资金剩余额与总资产之比小于(  ),甚至为负数时,商业银行应当对其流动性状况给予高度重视。

  A.1%~3%

  B.3%~5%

  C.5%~7%

  D.7%~10%

  19.在缺口分析法中,商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(  )作为核心资金。

  A.平均存款

  B.平均贷款

  C.期望存款

  D.期望贷款

  20.声誉风险管理的具体做法不包括(  )。

  A.强化声誉风险管理培训

  B.确保实现承诺

  C.确保及时处理投诉和批评

  D.杜绝一切风险投资

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责编:jianghongying

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