2020年中级银行从业资格考试风险管理测试题（九）

　　一、单项选择题

　　1.(　　)是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

　　A.声誉风险

　　B.信用风险

　　C.法律风险

　　D.道德风险

　　2.2009年1月，(　　)明确指出，银行应将声誉风险纳入其风险管理体系中。

　　A.《商业银行声誉风险管理指引》

　　B.《巴塞尔新资本协议(征求意见稿)》

　　C.《巴塞尔资本协议》

　　D.《资本协议市场风险补充规定》

　　3.当信用风险中的房地产行业贷款比例超过(　　)时，信用风险状况趋向恶化。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　4.下列不是可能影响声誉的市场风险因素的是(　　)。

　　A.国债交易损失扩大

　　B.衍生产品交易策略错误

　　C.经常遭到监管处罚

　　D.持有外汇品种单一

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　　5.下列选项不属于商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是(　　)。

　　A.监管机构对商业银行的盈利预期

　　B.商业银行改革/重组的成本/收益

　　C.监管机构责令整改的不利信息/事件

　　D.影响客户或公众的政策性变化等

　　6.危机现场处理的内容不包括(　　)。

　　A.根据预定的危机管理规划，迅速成立危机管理小组

　　B.制定管理层的危机沟通机制

　　C.开通危机时刻的救援热线

　　D.严格管制敏感信息

　　7.战略风险管理的基本做法不包括(　　)。

　　A.强化内部控制系统和流程

　　B.明确董事会和高级管理层的责任

　　C.建立清晰的战略风险管理流程

　　D.采取恰当的战略风险管理办法

　　8.在战略风险管理的基本做法中，董事会和高级管理层的责任不包括(　　)。

　　A.董事会和高级管理层负责制定商业银行战略风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置战略风险管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险

　　B.董事会和高级管理层自行制定战略规划而无需征询最大多数员工的意见和建议

　　C.董事会和高级管理层负责制定商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南

　　D.董事会和高级管理层对战略风险管理结果负有最终责任

　　9.下列关于风险计量/评估的描述中，错误的是(　　)。

　　A.风险计量是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程

　　B.风险计量只需要对单笔交易承担的风险进行计量

　　C.商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的风险选择适当的计量方法

　　D.风险计量可以基于历史记录以及专家经验，并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性，采取定性、定量或两者相结合的方式

　　10.战略风险评估的流程为(　　)。

　　A.专家审核技术性较强的假设条件→战略管理部门作出评估→制订实施方案

　　B.战略管理部门作出评估→专家审核技术性较强的假设条件→制订实施方案

　　C.制订实施方案→专家审核技术性较强的假设条件→战略管理部门作出评估

　　D.专家审核技术性较强的假设条件→制订实施方案→战略管理部门作出评估

　　11.下列不属于信贷审批原则的是(　　)。

　　A.职责分离原则

　　B.统一考虑原则

　　C.审贷分离原则

　　D.展期重审原则

　　12.(　　)是指债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

　　A.担保

　　B.保证

　　C.留置

　　D.抵押

　　13.商业银行贷款组合的信用风险识别不包括(　　)。

　　A.宏观经济因素

　　B.行业风险

　　C.区域风险

　　D.法律风险

　　14.(　　)是交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。

　　A.市场价值

　　B.公允价值

　　C.名义价值

　　D.市值重估

　　15.下列不属于单币种敞口头寸的是(　　)。

　　A.即期净敞口头寸

　　B.远期净敞口头寸

　　C.总敞口头寸

　　D.期权敞口头寸

　　16.(　　)是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。

　　A.行业风险

　　B.法律风险

　　C.信用风险

　　D.区域风险

　　17.当债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期(　　)天以上，债务人即被视为违约。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　18.绝大多数活期存款都不会在短期内一次性全部支取，而且平均存放时间在(　　)以上。

　　A.半年

　　B.一年

　　C.两年

　　D.三年

　　19.(　　)用来衡量利率变化对商业银行的资产和负债价值的影响程度，以及对其流动性的作用效果。

　　A.久期分析法

　　B.期望分析法

　　C.平均分析法

　　D.自我评估法

　　20.我国商业银行经过几年的管理实践，在资产分类方面已经积累了一定的经验，普遍采取以国际会计准则和我国新的(　　)为基础，按照持有目的将资产分为四类。

　　A.《企业会计准则》

　　B.《商业银行市场风险管理指引》

　　C.《商业银行资本充足率管理办法》

　　D.《商业银行压力测试指引》