2021年初级银行从业资格考试个人理财模拟试题（十一）

　　1我国市场的证券投资基金均为(　　)。

　　A. 公司型基金

　　B. 契约型基金

　　C. 开放式基金

　　D. 凭证式国债

　　2 (　　)对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

　　A. 基金管理人

　　B. 基金托管人

　　C. 基金持有人

　　D. 中央登记结算公司

　　3 证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是(　　)。

　　A. 没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B. 挪用客户所委托买卖的证券

　　C. 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D. 利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

　　4下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是(　　)。

　　A. 证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营

　　B. 证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务

　　C. 证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务

　　D. 证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

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　　5 金融资产收益与其平均收益离差的平方和的平均数是(　　)。

　　A. 标准差

　　B. 期望收益率

　　C. 方差

　　D. 协方差

　　6 以下关于债券的分类不正确的是(　　)。

　　A. 按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等

　　B. 按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

　　C. 按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

　　D. 按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等

　　7理财客户取褥下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是(　　)。

　　A. 国家发行的金融债券利息

　　B. 从股份公司取得股息

　　C. 企业集资利息

　　D. 银行存款利息

　　8 宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是(　　)。

　　A. 国家减少财政预算，会导致资产价格的上涨

　　B. 法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长

　　C. 在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹

　　D. 偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨

　　9在财力范围内为自己和配偶安排尽可能舒适的老年生活，做好遗产安排是(　　)个人理财的主要任务。

　　A. 退休空巢期

　　B. 安享晚年期

　　C. 年富力强期

　　D. 稳定成熟期

　　10未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算(　　)，处以非法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款。

　　A. 银行同期贷款利息

　　B. 银行同期存款利息

　　C. 银行同期贴现利息

　　D. 银行同期拆借利息

　　11保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(　　)。

　　A. 投资功能

　　B. 套利功能

　　C. 保障功能

　　D. 储蓄功能

　　12银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和()。

　　A. 职业道德水准

　　B. 职业操守水平

　　C. 职业纪律规范

　　D. 从业基本原则

　　13某企业2008年利润表显示：净利润600万元，所得税200万元，利息费用100万元，则该企业2008年的已获利息倍数为(　　)。

　　A. 6

　　B. 7

　　C. 9

　　D. 10

　　14证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司(　　)以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

　　A. 3%

　　B. 5%

　　C. 10%

　　D. 20%

　　15 以下不属于个人/家庭资产项目的是(　　)。

　　A. 收藏品

　　B. 汽车

　　C. 按揭房产

　　D. 租借的房屋

　　16 下列关于债券违约风险的说法，正确的是(　　)。

　　A. 违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险

　　B. 不同发行者发行的债券违约风险相同

　　C. 违约风险一般与发行者的经营状况无关

　　D. 一般来说，国债的违约风险高于公司债券

　　17下列有关回购协议的说法正确的是(　　)。

　　A. 回购协议属于信用贷款

　　B. 无须与证券购买商签订协议

　　C. 以证券为质押品的质押贷款

　　D. 无法获得即时可用资金

　　18 (　　)是亚洲地区最大的外汇交易中心。

　　A. 东京

　　B. 香港

　　C. 新加坡

　　D. 上海

　　19银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法(　　)。

　　A. 维护了客户关系，值得表扬

　　B. 发展了银行业务

　　C. 表现了对客户的诚实信用

　　D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定

　　20债券的利率风险通常包括再投资风险和(　　)。

　　A. 提前赎回风险

　　B. 价格风险

　　C. 信用风险

　　D. 通货膨胀风险