2020年初级银行从业资格证法律法规抢分试题（五）

　　1.《银行业从业人员职业操守》不适用于下列哪个机构的工作人员( )。

　　A、融资性担保机构

　　B、中国农业发展银行

　　C、花旗银行北京分行

　　D、农村信用社

　　2.银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为，违反了银行业从业基本准则关于( )的规定。

　　A、公平竞争

　　B、诚实信用

　　C、专业胜任

　　D、保护商业秘密与客户隐私

　　3.小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职，辞职后可能到乙银行类似部门工作，则下列做法正确的是( )。

　　A、小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位

　　B、可以与小李分享部分成果，但工作中应当处处提防小李，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

　　C、可以与小李分享非保密研究成果，因为他目前仍是团队一员

　　D、部门内同事不应当与小李共享研究成果

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　　4.陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为的表述，正确的是( )。

　　A、违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

　　B、属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份

　　C、属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作

　　D、与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

　　5.钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心 VCD 光盘 4,000 张，支票票面金额 4 万元。下列表述，正确的是( )。

　　A、钱某的行为构成票据诈骗罪

　　B、钱某的行为构成盗窃罪

　　C、钱某的行为构成金融凭证诈骗罪

　　D、钱某的行为不构成犯罪

　　6.《人民共和国银行业监督管理法》规定的撤销一般是指( )。

　　A、没收其所有资产

　　B、限制其所有业务

　　C、终止其法人资格

　　D、取消高管资格

　　7.《人民共和国中国人民银行法》第三十三条规定：中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起( )日内予以回复。

　　A、60

　　B、30

　　C、45

　　D、15

　　8.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的( )规定。

　　A、风险提示

　　B、协助执行

　　C、内幕交易

　　D、监管规避

　　9.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，下列做法中，符合职业操守要求的是( )。

　　A、在与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

　　B、趁对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方的文件资料

　　C、为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品的信息

　　D、为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略决策

　　10.某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 15%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是( )。

　　A、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

　　B、该销售人员没有对产品涉及的主要风险进行特别提示

　　C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，且历史证明该款产品收益很高，所以是合理的

　　D、由于客户未主动询问，也就不必特别说明风险情况

　　1.正确答案：A

　　参考解析：略。

　　2.正确答案：D

　　参考解析：银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

　　3.正确答案：C

　　参考解析：银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。小李现在还是甲银行的工作人员，所以根据“团结合作”的原则，可以与小李分享研究成果，但是小李离职后，不得将甲银行的研究成果带到新的工作岗位。

　　4.正确答案：B

　　参考解析：将一半以上时间用于兼职工作容易影响本职工作，是不妥当的。银行业从业人员在本机构内部兼任职务，或在非营利性组织，如银行业协会、慈善基金会，或学术团体，如金融学会、法学会中兼任职务并不取得报酬的情况下的兼职是允许的，但应向所在机构披露兼职情况。

　　5.正确答案：A

　　参考解析：票据诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。

　　6.正确答案：C

　　参考解析：撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。

　　7.正确答案：B

　　参考解析：《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起三十日内予以回复。

　　8.正确答案：B

　　参考解析：协助执行要求银行从业人员不得泄露执法活动信息。

　　9.正确答案：A

　　参考解析：银行从业人员与同业人员接触时：(1)不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密;(2)不得刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密;(3)不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术。

　　10.正确答案：B

　　参考解析：向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。