2020年初级银行从业资格证法律法规冲刺试题（十）

　　一、单项选择题

　　1、(　)是指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。

　　A、有面额股票

　　B、无面额股票

　　C、实体股票

　　D、记账股票

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查股票市场。记账股票是指不发行股票实体，只做股东名册登记的股票。参见教材P47。

　　2、(　)是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

　　A、A股

　　B、B股

　　C、N股

　　D、H股

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票市场。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。参见教材P47。

　　3、下列不属于货币市场的是(　)。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查货币市场的内容。货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。参见教材P43。

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　　4、(　)是指交易的一方将持有的债券卖出，并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查货币市场的内容。回购协议是指交易的一方将持有的债券卖出，并在未来约定的日期以约定的价格将债券买回的协议。参见教材P43。

　　5、(　)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

　　A、中国人民银行

　　B、国务院银行业监督管理机构

　　C、中国保险监督管理委员会

　　D、中国证券监督管理委员会

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融监督管理机构。《人民共和国银行业监督管理法》第二条规定：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。参见教材P53。

　　6、(　)是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资。

　　A、货币市场

　　B、资本市场

　　C、债券市场

　　D、票据市场

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融市场的种类。货币市场是短期资金融通市场，其融通的资金主要用于周转和短期投资，因为其偿还期短、流动性强、风险小，与货币相差不多，此类金融工具往往被当做货币的替代品，因此被称为“货币市场”。参见教材P40。

　　7、(　)是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

　　A、融资性担保

　　B、小额贷款

　　C、财产保险公司

　　D、再保险公司

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查银行业金融机构。融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。参见教材P58。

　　8、(　)是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。

　　A、同业拆借市场

　　B、回购市场

　　C、资本市场

　　D、票据市场

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查资本市场的内容。资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。参见教材P45-46。

　　9、债券发行时，选择(　)方式的一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。

　　A、直接发行

　　B、间接发行

　　C、差价发行

　　D、折价发行

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查债券市场的内容。债券发行时，直接发行是指债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销。选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、知名度较高的大公司以及具有众多分支机构的金融机构。参见教材P49。

　　10、(　)即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过收益率来反映。

　　A、流动性

　　B、收益性

　　C、风险性

　　D、主观性

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融工具的特点。收益性即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过收益率来反映。参见教材P42。

　　11、金融工具按(　)可分为直接融资工具和间接融资工具。

　　A、期限的长短

　　B、融资方式

　　C、投资者所拥有的权利

　　D、投资者的个人喜好

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融工具的种类。按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。参见教材P42。

　　12、(　)是金融市场最主要、最基本的功能。

　　A、优化资源配置

　　B、融通货币

　　C、风险分散

　　D、经济调节

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融市场的功能。融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能。参见教材P38。

　　13、国民经济情况的“晴雨表”体现的是金融市场的(　)功能。

　　A、货币资金融通

　　B、优化资源配置

　　C、反映经济运行

　　D、经济调节

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融市场的功能。反映经济运行的功能：金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。参见教材P40。

　　14、下列关于证券公司的描述错误的是(　)。

　　A、是具有独立法人地位的有限责任公司

　　B、可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券

　　C、不属于股份有限公司

　　D、业务包括证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查银行业金融机构。证券公司是依照《人民共和国公司法》和《人民共和国证券法》规定并经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。所以C选项错误。参见教材P55。