2020年初级银行从业资格证风险管理特训试题（十四）

　　一、单项选择题

　　1.参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取()，最终到达高级管理层的三级管理方式。

　　A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会

　　B.从基层业务单位到高级管理层领域

　　C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位

　　D.从高级管理层到基层业务领域

　　2.()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。

　　A.董事会和监事会

　　B.董事会和高级管理层

　　C.董事会和风险管理委员会

　　D.高级管理层和监事会

　　3.下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是()。

　　A.高级管理层制定适当的内部控制政策

　　B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系

　　C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

　　D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

　　4.下列关于风险管理部门的说法不正确的是()。

　　A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性

　　B.在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门

　　C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行

　　D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责

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　　5.关于风险识别的常用方法描述正确的是()。

　　A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类

　　B.情景分析法采用类似于备忘录的形式

　　C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法

　　D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法

　　6.风险识别包括()两个环节。

　　A.感知风险和预测风险

　　B.感知风险和分析风险

　　C.预测风险和分析风险

　　D.感知风险和控制风险

　　7.下列关于分散型风险管理部门的说法不正确的是()。

　　A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门

　　B.把风险管理职能外包给专业服务供应商

　　C.能完全控制商业银行的敏感信息

　　D.商业银行无法形成长期的核心竞争力

　　8.风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交()批准。

　　A.监事会

　　B.高级管理层

　　C.董事会

　　D.其他部门

　　9.()是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少的核心职能。

　　A.数据分析能力

　　B.价格核准能力

　　C.模型创建能力

　　D.风险检测和分析

　　10.()是商业银行有效风险管理的基石。

　　A.高级管理层的支持与承诺

　　B.董事会的支持与承诺

　　C.监事会的支持与承诺

　　D.风险管理委员会的支持与承诺

　　二、多项选择题

　　1.经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是()。

　　A.经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利

　　B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门

　　C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息

　　D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度

　　E.经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制

　　2.商业银行风险控制应实现的目标有()。

　　A.把商业银行的风险控制在最低水平

　　B.风险管理战略符合经营目标的要求

　　C.在成本/收益基础上保持有效性

　　D.对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险

　　E.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序

　　3.下列属于商业银行外部数据的是()。

　　A.综合评估国内市场行情和信息数据

　　B.外部评级数据作为商业银行的主要数据源

　　C.自行进行行业统计分析数据

　　D.从商业银行业务库获得的数据

　　E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失

　　4.商业银行风险管理部门的说法不正确的是()。

　　A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

　　B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的

　　C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权

　　D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性

　　E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

　　5.商业银行风险管理信息系统的理解正确的是()。

　　A.风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点

　　B.风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据

　　C.风险管理信息系统必须确保采取一种显而易觅的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作

　　D.风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”

　　E.风险管理信息系统可以制约数据的特性

　　6.监事会监督和测评的方式包括()。

　　A.列席会议

　　B.访谈座谈

　　C.调阅文件

　　D.检查与调研

　　E.监督测评

　　7.商业银行高级管理层风险管理的主要职责有()。

　　A.审批风险管理的战略、政策和程序

　　B.执行风险管理的政策

　　C.制定风险管理的程序和操作规程

　　D.及时了解风险水平及其管理状况

　　E.核准金融产品的风险定价

　　8.财务控制部门在风险管理中的主要内容包括()。

　　A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造

　　B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性

　　C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致

　　D.与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的

　　E.经营管理的合规性及合规部门工作情况

　　9.商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有()。

　　A.建立各类风险计量模型

　　B.监测各种可量化的关键风险指标

　　C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

　　D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求

　　E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

　　10.根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为(’)。

　　A.内部数据

　　B.外部数据

　　C.中间计量数据

　　D.组合结果数据

　　E.历史数据