银行从业资格考试

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2021年初级银行从业资格证《银行管理》章节习题:操作风险管理

来源:中华考试网  [2021年2月23日]  【

  [单选题]商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素,但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的 ( )。

  A10%

  B20%

  C30%

  D50%

  参考答案:B

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  [单选题]( )是银行代理业务由于系统缺陷而引发的操作风险。

  A通过代理收付款进行洗钱活动

  B某银行因为计算机系统中断而造成代理业务中的数据丢失

  C某银行员工内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费

  D某银行未经客户授权而使用客户的资金进行投资,造成客户损失

  参考答案:B

  [单选题]商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理,按照代理协议的约定办理资金划转手续,遵循( )原则,不介入委托人与其他人的交易纠纷。

  A银行不亏损

  B银行不挪用

  C银行不垫款

  D银行不支付

  参考答案:C

  [多选题]就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在( )。

  A重要凭证和重要物品管理

  B现金存取款

  C柜员管理

  D流动性管理

  E现金库箱管理

  参考答案:ABCE

  [多选题]与信用风险、市场风险相比,商业银行操作风险的主要特点有( )。

  A来源广泛

  B可以是损失,也可以是利润来源

  C有充足完备的量化数据基础

  D存在风险与收益的准确对应关系

  E不能纯粹依靠计量手段来控制

  参考答案:AE

  [多选题]监管机构规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括( )。

  A内部欺诈事件

  B外部欺诈事件

  C实物资产的损坏

  D经营中断和系统瘫痪

  E客户、产品和业务活动事件

  参考答案:ABCE

  [多选题]商业银行操作风险损失数据收集统计原则包括( )。

  A重要性原则

  B及时性原则

  C统一性原则

  D谨慎性原则

  E相关性原则

  参考答案:ABCD

  [多选题]操作风险损失形态有( )。

  A法律成本

  B资产损失

  C监管罚没

  D账面减值

  E追索失败

  参考答案:ABCDE

  [多选题]操作风险损失事件统计的主要内容是( )。

  A涉及金额

  B损失事件发生的时间

  C发现的时间及损失确认时间

  D业务条线名称

  E与信用风险和市场风险的交叉关系

  参考答案:ABCDE

  [多选题]属于操作风险缓释手段的有( )。

  A连续营业方案

  B商业保险

  C业务外包

  D内部控制

  E合规文化

  参考答案:ABC

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责编:jianghongying

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