2019年证券从业资格考试证券投资顾问考前冲刺试题（3）_第2页

　　参考解析：AB两项都属于“所有者权益内部结转”科目;D项属于“所有者投入和减少的资本”科目。

　　13.下列关于收益率曲线特点的描述，错误的是(　　)。

　　A.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性

　　B.收益率曲线一般向上倾斜

　　C.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜的形状

　　D.短期债券倾向于比长期的有相同质量的债券提供更高的收益率

　　参考答案：D

　　14.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母需要赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了(　　)。

　　A.转移风险原则

　　B.量力而行原则

　　C.适应性原则

　　D.合理避税原则

　　参考答案：B

　　15.套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件(　　)。

　　A.多

　　B.少

　　C.相同

　　D.不可比

　　参考答案：B

　　1.一般而言，客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，主要由(　　)等构成。

　　Ⅰ 风险偏好Ⅱ 风险认知度

　　Ⅲ 个人性格Ⅳ 实际风险承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：客户的风险特征由以下三个方面构成：①风险偏好，反映客户主观上对风险的态度;②风险认知度，反映客户主观上对风险的基本度量;③实际风险承受能力，反映风险客观上对客户的影响程度。

　　2.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括(　　)。

　　Ⅰ 全部的外汇风险Ⅱ 全部的商品风险

　　Ⅲ 交易账户中的股票风险Ⅳ 交易账户中的利率风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　3.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括(　　)。

　　Ⅰ 短期定期存款Ⅱ 活期存款Ⅲ 货币市场基金Ⅳ 利用贷款额度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　4.假设检验的基本思想是(　　)。

　　Ⅰ 先对总体的参数或分布函数的表达式做出某种假设，然后找出一个在假设成立条件下出现可能性甚小的(条件)小概率事件

　　Ⅱ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了，这与小概率原理相违背，表明原来的假设有问题，应予以否定，即拒绝这个假设

　　Ⅲ 若该小概率事件在一次试验或抽样中并未出现，就没有理由否定这个假设，表明试验或抽样结果支持这个假设，这时称假设和实验结果是相容的，或者说可以接受原来的假设

　　Ⅳ 如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了，则不能否认这个假设

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　5.某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格(　　)。

　　Ⅰ 下降2.11%Ⅱ 下降2.50%Ⅲ 下降2.22元Ⅳ 下降2.625元

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　6.β系数的应用主要有以下(　　)等方面。

　　Ⅰ 证券的选择Ⅱ 风险控制

　　Ⅲ 确定债券的久期和凸性Ⅳ 投资组合绩效评价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　7.设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括(　　)。

　　Ⅰ 自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ 内部控制水平

　　Ⅲ 压力测试结果Ⅳ 能够承担的市场风险水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　8.下列关于有效市场理论的表述，正确的有(　　)。

　　Ⅰ 如果有效市场理论成立，则应采取积极的投资管理策略，从相关信息中获利

　　Ⅱ 有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，而新信息是不可预测的，因此，股票价格的变化也就不可预测

　　Ⅲ 如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略，积极的投资管理策略只是浪费时间和精力

　　Ⅳ 有效市场理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应，因此，股票价格的变化也可以预测

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应。股票价格的任何变化只会由新信息引起，由于新信息是不可预测的，因此股票价格的变化也就是随机变动的。如果认为市场是有效的，那么就没有必要浪费时间和精力进行积极的投资管理，而应采取消极的投资管理策略。

　　9.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有(　　)。

　　Ⅰ 公司配股行为Ⅱ 公司增发新股行为

　　Ⅲ 公司发行债券行为Ⅳ 公司向银行贷款行为

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ