2019年证券投资顾问章节练习题（第六章）

　　第六章 品种选择

　　单项选择题

　　1.中央银行参与证券投资的目的主要是为了(　　)。

　　A.套期保值

　　B.实现盈利

　　C.影响汇率

　　D.宏观调控

　　答案：D

　　解析：中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，从而进行宏观调控。

　　2.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的(　　)分类。

　　A.付息方式

　　B.债券形态

　　C.发行额度

　　D.发行主体

　　答案：D

　　解析：债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券;②根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券和息票累积债券;③根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券;④根据募集方式，债券可分为公募债券和私募债券;⑤根据担保性质，债券可分为有担保债券和无担保债券。

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　　3.关于债券发行主体，下列论述不正确的是(　　)。

　　A.政府债券的发行主体是政府

　　B.公司债券的发行主体是股份公司

　　C.凭证式债券的发行主体是非股份制企业

　　D.金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

　　答案：C

　　解析：C项，凭证式债券即凭证式国债，是政府债券的一种，其发行主体是政府。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。

　　4.关于债券的特点，下列说法错误的是(　　)。

　　A.根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年

　　B.公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　C.金融债券的期限以中期较为多见

　　D.金融机构发行债券是金融机构的主动负债

　　答案：A

　　解析：A项，根据不同的发行目的，政府债券有不同的发行期限，从几个月至几十年。

　　5.中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证，被称为(　　)。

　　A.国债

　　B.地方政府债券

　　C.公司债券

　　D.金融债券

　　答案：A

　　解析：政府债券的发行主体是政府，是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券。

　　6.通常所说的“金边债券”是指(　　)。

　　A.以黄金储备为担保而发行的债券

　　B.企业债券

　　C.金融债券

　　D.政府债券

　　答案：D

　　解析：在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。投资者购买政府债券，是一种较安全的投资选择。

　　7.政府债券的最初功能是(　　)。

　　A.弥补财政赤字

　　B.筹措建设资金

　　C.便于调控宏观经济

　　D.便于金融调控

　　答案：A

　　解析：从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。

　　8.股票是一种资本证券，它属于(　　)。

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.风险资本

　　答案：C

　　解析：股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　9.股票风险的内涵是指(　　)。

　　A.投资收益的确定性

　　B.投资收益的不确定性

　　C.股票容易变现

　　D.投资损失

　　答案：B

　　解析：股票风险的内涵是指股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。

　　10.小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的(　　)增大。

　　A.流动性

　　B.期限性

　　C.风险性

　　D.收益性

　　答案：C

　　解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。风险本身是一个中性概念，风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的预期收益。

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