2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习：证券投资基金

　　1.下列对公司型基金的说法中，正确的是( )。

　　A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

　　C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

　　D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　【答案】 B

　　2.基金一般反映的是( )。

　　A.债权债务关系

　　B.信托关系

　　C.借贷关系

　　D.所有权关系

　　【答案】 B

　　【解析】股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　3.A 公司将自己拥有的 85%的资金投资于股票，剩余的 15%用于投资国债，则该证券投资基金为( )。

　　A.偏股基金

　　B.股票基金

　　C.混合型基金

　　D.债券基金

　　【答案】 B

　　【解析】在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准， 80%以上的基金资产投资于股票的， 为股票基金。

　　4.下列投资风险由低到高排列正确的是( )。

　　A.债券、基金、股票

　　B.基金、股票、债券

　　C.股票、债券、基金

　　D.股票、基金、债券

　　【答案】 A

　　5.我国第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金( )正式设立，并于 1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金。

　　. 淄博乡镇企业投资基金

　　B. 马萨诸塞投资信托基金

　　C. 基金开元与基金金泰

　　D. 华安创新

　　【答案】 A

　　【解析】国内第一家经中国人民银行批准的公司型封闭式投资基金 ——淄博乡镇企业投资基金正式设立，并于 1993年 8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首家在证券交易所上市交易的投资基金。

　　6.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的，为( )。

　　A. 偏债型基金

　　B. 债券基金

　　C. 灵活配置型基金

　　D. 股债平衡型基金

　　【答案】 B

　　【解析】债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准， 80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

　　7.( )通常是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

　　A. 交易所交易基金

　　B. 上市开放式基金

　　C. 保本基金

　　D. 分级基金

　　【答案】 A

　　【解析】交易所交易基金( ETF)通常是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。

　　8.担任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。基金管理公司注册资本不得低于( )人民币，且必须为实缴货币资本。

　　A.1 亿元

　　B.2 亿元

　　C.3 亿元

　　D.4 亿元

　　【答案】 A

　　【解析】担任公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或者中国证监会按照规定核准的其他机构担任。基金管理公司注册资本不得低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

　　9.封闭式基金的固定存续期通常( )。

　　A. 无固定期限

　　B. 在 5年以上

　　C. 在 15年以上

　　D. 在半年以上

　　【答案】 B

　　【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在 5年以上，一般为 10年或 15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

　　10.下列关于上市开放式基金的说法中，不正确的是( )。

　　A. 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　B. 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起

　　C.LOF 必须采用指数基金模式

　　D. 申购和赎回均以现金进行

　　【答案】 C

　　【解析】上市开放式基金( L0F)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。 L0F不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金;同时，申购和赎回均以现金进行，对申购和赎回没有规模上的限制，可以在交易所申购、赎回，也可以在代销网点进行。

　　11.下列不属于基金交易费的是( )。

　　A. 经手费

　　B. 证管费

　　C. 过户费

　　D. 审计费

　　【答案】 D

　　【解析】基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前，我国基金的交易费用主要包括印花税、佣金、过户费、经手费、证管费。审计费属于基金运作费。

　　12.基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

　　A.6 个月

　　B.7 个月

　　C.8 个月

　　D.9 个月

　　【答案】 A

　　【解析】基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之日起 6个月内进行基金份额的发售。

　　13.( )是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。

　　A. 股票

　　B. 债券

　　C.投资基金

　　D.公开市场业务

　　【答案】 C

　　【解析】投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构(基金管理人)进行基金投资与管理，由基金托管人进行资产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的一种集合投资方式。

　　☞☞☞备考题库：证券从业资格考试题库{章节练习+模拟试题+考前试题+错题分析} ，考生可在线做题。

模拟考场	章节练习	历年考题	章节讲议
在线模考测试	章节专项测试	实战演练	精讲讲义
查看详情	查看详情	查看详情	查看详情

　　14.( )优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。

　　A. 主动型基金

　　B. 对冲基金

　　C. 私募基金

　　D. 指数基金

　　【答案】 D

　　【解析】被动型基金通常又被称为 “指数基金 ”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。

　　15.我国第一只开放式基金是( )。

　　A. 开元基金

　　B. 金泰基金

　　C. 华安创新

　　D. 天骥基金

　　【答案】 C

　　【解析】 2001年 9月，我国第一只开放式基金 —华安创新诞生，开放式基金的发展为我国证券投资基金业的发展注入新的活力。