11.影响我国金融市场运行的因素主要包括( )。
Ⅰ . 技术因素
Ⅱ . 管理因素
Ⅲ . 心理因素
Ⅳ . 法律因素
A. Ⅰ 、 Ⅱ
B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅳ
D. Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 B
【解析】一般来说，左右和影响我国金融市场发展进程的因素是多方面的，但最为重要的有经济因素、法律因素、市场因素、技术因素、心理因素、体制或管理因素以及其他因素。
12.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有( )。
Ⅰ . 利率互换
Ⅱ . 信用联结票据Ⅲ . 信用互换
Ⅳ . 保证金互换
A. Ⅰ 、 Ⅳ
B. Ⅱ 、 Ⅲ
C. Ⅰ 、 Ⅲ
D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 B
【解析】信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工 具，用于转移或防范信用风险，是 20世纪 90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据以及信用风险缓释合约、信用风险缓释凭证等信用风险缓释工具。
13.常见的直接融资方式有( )。
Ⅰ . 银行信用融资
Ⅱ . 商业信用融资
Ⅲ . 股票市场融资
Ⅳ . 风险投资融
A. Ⅰ 、 Ⅳ
B. Ⅱ 、 Ⅲ
C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 D
【解析】本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。
14.委托受理的手续和过程包括( )。
Ⅰ . 委托承接
Ⅱ . 委托受理
Ⅲ . 委托执行
Ⅳ . 委托撤销
A. Ⅰ 、 Ⅳ
B. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 B
【解析】委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销。
15.下列属于消费信用融资的是( )。
Ⅰ . 在校大学生向银行申请助学贷款
Ⅱ . 以商品交易为目的的预付定金
Ⅲ . 国际金融租赁
Ⅳ . 消费者以分期付款的方式购买房屋
A. Ⅰ 、 Ⅳ
B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ
C. Ⅰ 、 Ⅲ
D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 A
【解析】消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。例如：消费者以分期付款的方式购买房屋、汽车、申请助学贷款等。
16.二级市场的重要功能有( )。
Ⅰ . 筹资
Ⅱ . 为已发行的金融资产提供流动性
Ⅲ . 发现资产价格，给一级市场销售金融资产提供价格参照Ⅳ . 降低风险
A. Ⅰ 、 Ⅱ
B. Ⅱ 、 Ⅳ
C. Ⅱ 、 Ⅲ
D. Ⅰ 、 Ⅲ
【答案】 C
【解析】本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能，一是为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券，二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。
17.基金公司除了募集、管理公募基金外，被允许开展的其他类型的资产管理业务还包括( )。
Ⅰ . 社保基金管理
Ⅱ . 企业年金管理
Ⅲ .QDII 基金管理
Ⅳ . 特定客户资产管理
A. Ⅰ 、 Ⅱ
B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ
C. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
D. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 D
【解析】目前，我国的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，已被允许开展社保基金管理、企业年金管理、 QDII基金管理以及特定客户资产管理等其他委托理财业务，基金管理公司的业务正在日益走向多元化。
18.下列选项中，属于证券服务机构的有( )。
Ⅰ . 资信评级机构
Ⅱ . 财务顾问机构
Ⅲ . 会计师事务所
Ⅳ . 投资咨询机构
A. Ⅰ 、 Ⅳ
B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
C. Ⅰ 、 Ⅱ
D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 B
【解析】证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机 构。
19.下列选项中，属于社会公益基金的有( )。
Ⅰ . 教育发展基金
Ⅱ . 养老保险基金
Ⅲ . 福利基金
Ⅳ . 文学奖励基金
A. Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
B. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
C. Ⅰ 、 Ⅱ 、 Ⅲ
D. Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ
【答案】 A
【解析】社会公益基金是指将受益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。 Ⅱ 项属于社会保险基金。
20.套期保值的基本做法是( )。
Ⅰ . 持有现货空头，买入期货合约
Ⅱ . 持有现货空头，卖出期货合约
Ⅲ . 持有现货多头，卖出期货合约
Ⅳ . 持有现货多头，买入期货合约
A. Ⅱ 、 Ⅲ
B. Ⅱ 、 Ⅳ
C. Ⅰ 、 Ⅲ
D. Ⅰ 、 Ⅳ
【答案】 C
【解析】套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。
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