2020年证券从业资格证《金融市场基础知识》日常练习（二）_第3页

　　参考答案：

　　1.【答案】B。解析：即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，也是最主要的外汇市场形式。

　　2.【答案】C。解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人;股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。

　　3.【答案】C。解析：资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为中长期资金市场。

　　4.【答案】A。解析：契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

　　5.【答案】A。解析：在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。

　　6.【答案】A。解析：银监会(而非中国人民银行)负责直接审批、监管商业银行。

　　7.【答案】B。解析：货币市场包括短期政府债券市场、商业票据市场、可转让的大额定期存单市场以及货币市场共同基金市场等。所以选项B不正确.

　　8.【答案】B。解析：一般而言，高风险总是伴随着高收益。国债的风险最小，其收益也最低：股票风险最大.收益最高。

　　9.【答案】A。解析：股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的所有权凭证。

　　10.【答案】A。解析：按照基础衍生工具划分，金融衍生品可分为股权衍生工具(以股票或股票指数为基础的衍生工具，如股指期货等)，货币衍生工具(以各种货币为基础的金融衍生工具.如远期外汇合约、外币期权等).利率衍生工具(以利率为基础的金融衍生工具。如远期利率协议)。

　　11.【答案】C。

　　12.【答案】B。解析：期货交易应当在规定的场所进行，禁止场外交易。选项B说法错误。

　　13.【答案】C。解析：利率不属于金融期权的要素。

　　14.【答案】C。解析：交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

　　15.【答案】C。解析：按照对价格的预期，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。所以选项D说法有误;当人们预期某种标的资产的未来价格上涨时购买的期权，叫做看涨期权。所以选项A说法有误：若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择放弃执行该看涨期权.所以选项B说法有误。

　　16.【答案】B。解析：记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况。个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债.而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。

　　17.【答案】C。解析：证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元.设立非限定性集合资产管理计划的.净资本不低于人民币5亿元。

　　18.【答案】A。解析：开放式基金份额的发售，主要由基金管理人负责办理，也可以委托商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代理基金份额的发售。

　　19.【答案】A。解析：存款乘数=1/(20%+2%+3%)=4。

　　20.【答案】D。解析：银行承兑汇票是货币市场工具。

　　21.【答案】A。

　　22.【答案】B。解析：我国国债专指财政部代表中央政府发行的国家公债。由国家财政信誉担保，信誉度非常高。

　　23.【答案】D。解析：这属于避险功能。金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段。金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，如保险机构出售保险单，通过套期保值、组合投资的条件和机会.达到风险转移、风险分散的目的。

　　24.【答案】A。解析：审批制：带有强烈计划经济和行政干预色彩的新股发行监管制度。

　　25.【答案】D。解析：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系，通常基金规模越大。基金托管费率越低。

　　26.【答案】B。解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人.因此.管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。

　　27.【答案】D。解析：证券投资基金与股票和债券相比，一般而言其风险低于股票、而收益率水平高于债券。股票属于高风险、高收益投资品种，债权属于低风险、低收益投资品种，基金风险相对适中、收益相对稳健。

　　28.【答案】A。解析：法定存款准备金率对货币乘数的影响很大，作用力度很强，因此政策效果最为强烈.

　　29.【答案】B。解析：特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

　　30.【答案】D。解析：证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人14名，根据授权代位履行会员代表职责。