2020证券从业资格证《金融市场基础知识》章节备考习题：证券市场主体_第2页

　　16、中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。

　　A、套期保值

　　B、投融资

　　C、公开市场

　　D、营利性

　　正确答案：C

　　解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，进行宏观调控。

　　17、证券市场上最活跃的机构投资者是()。

　　A、商业银行

　　B、证券经营机构

　　C、保险公司

　　D、基金公司

　　正确答案：B

　　解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　18、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是()。

　　A、全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　B、全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　C、在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

　　D、全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　正确答案：C

　　解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

　　19、证券公司直接为投资者开立()。

　　A、清算账户

　　B、银行账户

　　C、证券账户

　　D、资金结算账户

　　正确答案：D

　　解析：证券公司直接为投资者开立资金结算账户。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。

　　20、采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A、客户评级和证券评级

　　B、客户分级和证券分级

　　C、客户评级和资产评级

　　D、客户分级和资产分级

　　正确答案：D

　　解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　21、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。

　　A、具有满足业务需要的技术系统

　　B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

　　正确答案：D

　　解析：D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　22、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

　　A、净资本

　　B、固定资本

　　C、流动资本

　　D、注册资本

　　正确答案：A

　　解析：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　23、下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。

　　A、经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同

　　B、经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C、经纪关系的建立就形成了实质上的委托关系

　　D、经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系

　　正确答案：C

　　解析：经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。故C项说法错误。

　　24、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行()。

　　A、集中管理

　　B、第三方存管

　　C、有效控制

　　D、统一存管

　　正确答案：B

　　解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件之一是：客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实。

　　25、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行()披露。

　　A、基本信息公开

　　B、财务信息公开

　　C、基本信息公示和财务信息公开

　　D、所有内部信息公开

　　正确答案：C

　　解析：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。

　　26、既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。

　　A、会计师事务所

　　B、证券公司

　　C、资产评估事务所

　　D、投资咨询公司

　　正确答案：B

　　解析：证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务;同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。

　　27、信息披露制度是《人民共和国证券法》()的具体要求和反映。

　　A、公开原则

　　B、公平原则

　　C、公正原则

　　D、依法监管原则

　　正确答案：A

　　解析：信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

　　28、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

　　A、对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

　　B、可以买卖可转换债券

　　C、可用自有资金买卖政府债券和金融债券

　　D、只可用自有资金投资证券

　　正确答案：C

　　解析：根据《人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。因此，C项说法正确。《人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

　　29、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　A、独立性

　　B、客观性

　　C、公正性

　　D、一致性

　　正确答案：D

　　解析：证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

　　30、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。

　　A、筹集资金

　　B、证券承销

　　C、证券发行

　　D、证券包销

　　正确答案：B

　　解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。