2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识模拟试题（7）_第2页

　　10、无面额股票的特点为()

　　I 为股票发行价格的确定提供依据

　　II 发行或转让价格较灵活

　　III 持有者的权利跟有面额股票的不同

　　IV 便于股票分割

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　无面额股票发行或转让价格较灵活，并且便于股票分割。持有者的权利跟有面额股票相同。

　　11、按基金运作方式不同，可分为()。

　　Ⅰ交易型开放式指数基金

　　Ⅱ 封闭式基金

　　Ⅲ 开放式基金

　　Ⅳ上市开放式基金

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

　　12、下列属于操作风险的是( )。

　　I 内部操作过程不完善

　　II 外部欺诈

　　III 系统缺陷

　　IV 员工操作失误

　　A.I 、II 、III、 IV

　　B.II、 III、 IV

　　C.I、 III 、IV

　　D.I、 IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　操 作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产 品和业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。

　　13、金融期权的主要功能包括()。

　　Ⅰ套期保值功能

　　Ⅱ 价格发现功能

　　Ⅲ 投机功能

　　Ⅳ 套利功能

　　A.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ

　　D.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　(1) 套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等， 指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。(2)价格发现功能。价格发现 功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。(3)投机功能。(4)套利功能。套利的理论基础在于经济学中的一 价定律，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。

　　14、以下属于套期保值的基本原则的是()

　　Ⅰ. 买卖方向对应

　　Ⅱ. 品种相同

　　Ⅲ. 数量相等

　　Ⅳ. 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　套期保值的基本原则包括：

　　(1) 商品种类相同原则 (2) 商品数量相同原则 (3) 月份相同或相近原则 (4) 交易方向相反原则

　　15、货币乘数的决定因素包括()

　　Ⅰ.超额准备金率

　　Ⅱ.基础货币

　　Ⅲ. 流通中的现金

　　Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　货币乘数的决定因素包括(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款之间的比率