2019年证券从业资格证考试金融市场基础知识高频考题（八）

　　1. 期权交易实际上是一种权利的(　)有偿让渡。

　　A.单方面

　　B.多方面

　　C.双方面

　　D.互相

　　考 点：金融期权的定义和特征;

　　正确答案：A

　　文字解析：期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。故本题选A选项。

　　2. 股权类产品的衍生工具不包括(　)。

　　A.股票期货

　　B.股票指数期权

　　C.金融互换

　　D.股票期权

　　考 点：金融衍生工具的分类;

　　正确答案：C

　　文字解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。故本题选C选项。

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　　3. 我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是(　)。

　　A.中小企业板市场

　　B.创业板市场

　　C.主板市场

　　D.代办股份转让市场

　　考 点：中国多层次资本市场的现状和发展趋势;

　　正确答案：B

　　文字解析：我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是创业板市场。故本题选B选项。

　　4. 次级债务是指由银行发行的，固定期限(　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A.不低于5年(包括5年)

　　B.不低于3年(包括3年)

　　C.不低于5年(不包括5年)

　　D.不低于3年(不包括3年)

　　考 点：次级债务;

　　正确答案：A

　　文字解析：根据《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。故本题选A选项。

　　5. 证券公司经营证券承销与保荐业务，注册资本最低限额为人民币(　)元。

　　A.5亿

　　B.2亿

　　C.1亿

　　D.5000万

　　考 点：证券公司的业务;

　　正确答案：C

　　文字解析：经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。故本题选C选项。

　　6. 《人民共和国公司法》规定，有面额股票的(　)是股票发行价格的最低界限。

　　A.内在价值

　　B.账面价值

　　C.票面金额

　　D.清算价值

　　考 点：股票的价值;

　　正确答案：C

　　文字解析：有面额股票的票面金额是股票发行价格的最低界限。故本题选C选项。

　　7.目前我国发行的普通国债有( )。

　　①记账式国债

　　②储蓄国债(凭证式)

　　③储蓄国债(电子式)

　　④附息式国债

　　A.①②③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　答案：B

　　考点：我国普通国债的分类。目前我国发行的普通国债有记账式国债、储蓄国债(凭证式)和储蓄国债(电子式)。

　　8.下列关于金融债券的说法中，错误的是( )。

　　A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾

　　B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券

　　C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性

　　D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

　　答案：D

　　考点：考查金融债券的基本知识。金融债券的利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。

　　9.根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。

　　①最近三年连续盈利

　　②实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小

　　③最近三年没有重大违法、违规行为

　　④核心资本充足率不低于3%

　　A.①③

　　B.①②

　　D.②③

　　C.①④

　　答案：A

　　考点：考查我国商业银行金融债券的发行条件。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于4%;最近三年连续盈利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近三年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。

　　10.按基金的组织形式划分，可分为( )和( )。

　　A.契约型基金;公司型基金

　　B.封闭式基金;开放式基金

　　C.公募基金;私募基金

　　D.主动型基金;被动型基金