2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单选题及答案（1）

　　单选题。共100题，每题1分，总分100分

　　(1) 下列关于股票性质的说法，正确的是( )。

　　A: 股票是设权证券

　　B: 股票所代表的权利本来不存在

　　C: 股票只是把已存在的权利表现为证券的形式

　　D: 股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

　　答案:C

　　解析:

　　证券可以分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的;股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。

　　(2)现阶段我国社会保险基金主要是( )。

　　A: 失业保险基金

　　B: 养老保险基金

　　C: 工伤保险基金

　　D: 生育保险基金

　　答案:B

　　解析:我国的社会保险基金包括基本养老、失业、基本医疗、工伤和生育保险5项保险基金，以应对职工生、老、病、残、失业之急，但现阶段主要是养老保险基金。

　　(3) 根据现行制度规定，连续竞价时，成交价格确定原则不包括( )。

　　A:买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价

　　B: 卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以中间价成交

　　C:卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价

　　D: 最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价

　　答案:B

　　解析:

　　连续竞价时，成交价格的确定原则为：①最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价;②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价;③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

　　(4)股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。

　　A: 金融市场的非物质化

　　B: 金融市场是信息市场

　　C: 金融市场是一个自由竞争市场

　　D: 金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场

　　答案:A

　　解析:

　　金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。

　　(5) 我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M。指( )。

　　A: 居民活期存款

　　B: 在银行体系以外流通的现金

　　C: 居民定期存款

　　D: 居民金融资产投资

　　答案:B

　　解析:

　　选项A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在货币供应量M2中;选项D中的居民金融资产投资不仅包括现金、各类存款，还包括股票、债券等，不能归为M0。M0指的是银行体系外流通的现金。

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　　(6) 自助和电话自动委托中的自助方式是( )。

　　A: 电话委托

　　B: 柜台委托

　　C: 自助终端委托

　　D: 网上委托

　　答案:C

　　解析:自助和电话自动委托方式是自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。

　　(7) 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是( )。

　　A: 信用风险

　　B: 市场风险

　　C: 法律风险

　　D: 结算风险

　　答案:B

　　解析:

　　选项A，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;选项C，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;选项D，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

　　(8) 会计师事务所申请证券资格不得存在的情形是( )。

　　A:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满2年

　　B:因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满2年

　　C: 内部控制机制不完善，存在内部控制的空白或漏洞

　　D:申请证券资格过程中，因隐瞒有关隋况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年

　　答案:D

　　解析:

　　会计师事务所申请证券资格不得存在的情形：①在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年;②因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;③申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

　　(9)上海证券交易所将使未成交量最小的申报价格作为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其( )为成交价格。

　　A: 可实现最大成交量的价格

　　B: 距前收盘价最近的价位

　　C: 使未成交量最小的申报价格

　　D: 中间价

　　答案:D

　　解析:

　　上海证券交易所规定使未成交量最小的申报价格为成交价格时，若有两个以上使未成交量最小的申报价格符合集合竞价确定成交价原则的，其中间价为成交价格。

　　(10) ( )是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投资者

　　答案:B

　　解析:

　　在基金的当事人中，基金份额持有人通过购买基金份额或基金股份，参加基金投资并将资金交给基金管理人管理，享有基金投资的收益权，是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

　　(11) 银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。

　　A: 市场准人

　　B: 非现场监管

　　C: 监管谈话

　　D: 信息披露监管

　　答案:A

　　解析:

　　银监会对银行业的监管措施包括市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话和信息披露监管。其中，银行业金融机构的市场准入主要包括3个方面：机构、业务和高级管理人员的准入。高级管理人员准入是指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。

　　(12) ( )年，我国首次发行国际债券。

　　A: 1982

　　B: 1983

　　C: 1984

　　D: 1985

　　答案:A

　　解析:

　　对外发行债券是我国吸引外国资金的一个重要渠道，从1982年首次在国际市场发行国际债券至今，我国各类筹资主体已在国际债券市场发行了100多次债券。

　　(13) 在美国发行的外国债券被称为( )。

　　A: 扬基证券

　　B: 武士证券

　　C: 熊猫证券

　　D: 纽约证券

　　答案:A

　　解析:

　　在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。

　　(14) 契约型基金是基于( )而组织起来的代理投资方式。

　　A: 公约原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委__________托原理

　　答案:B

　　解析:

　　契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　(15) 股票价格指数的编制方法有( )。

　　A: 拉斯贝尔加权指数、费雪理想式

　　B: 简单算术股价指数、加权股价指数

　　C: 费雪理想式、简单算术股价指数

　　D: 加权股价指数、拉斯贝尔加权指数

　　答案:B

　　解析: 股价指数的编制方法有简单算术股价指数和加权股价指数两类。

　　(16)对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是( )。

　　A: 不动产抵押公司债

　　B: 信用公司债

　　C: 保证公司债

　　D: 收益公司债

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

　　(17) 下列不属于未上市流通股份的是( )。

　　A: 发起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 内部职工股

　　D: 国有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：①发起人股份;②募集法人股份;③内部职工股;④优先股或其他。

　　(18) 下列不属于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在专门的期权交易所交易的各类期权合约

　　B: 金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易

　　C: 在期货交易所交易的各类期货合约

　　D: 在股票交易所交易的股票期权产品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。

　　(19) 不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后( )个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不从事证券经纪业务的证券公司，应在每季后10个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴证券投资者保护基金。

　　(20) 中央银行的货币政策手段包括( )。

　　A: 存款准备金制度、调节外汇头寸

　　B: 发行国债

　　C: 调节税率

　　D: 再贴现政策、公开市场业务

　　答案:D

　　解析:

　　货币政策是政府重要的宏观经济政策，中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量，从而实现发展经济、稳定货币等政策目标。　

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