2018证券从业资格考试金融市场基础知识模拟试题_第3页

　　41.2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的(　)。

　　A.《证券投资基金会计核心算办法》正式实施

　　B.《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

　　C.《证券投资基金管理暂行办法》正式实施

　　D.《人民共和国证券投资基金法》正式实施

　　考试网答案：D

　　考试网解析：中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的《人民共和国证券投资基金法》正式实施。

　　考点：我国证券投资基金的发展概况

　　42.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为(　)。

　　A.开户 B.申报

　　C.成交 D.委托

　　考试网答案：D

　　考试网解析：投资者需要通过证券经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为委托。

　　考点：委托指令的基本类别

　　43.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。这说明金融风险具有(　)。

　　A.隐蔽性

　　B.扩散性

　　C.不确定性

　　D.周期性

　　考试网答案：A

　　考试网解析：金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。

　　考点：风险的概念与特征

　　44.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有(　)。

　　A.累积性 B.隐藏性

　　C.或然性 D.潜在性

　　考试网答案：A

　　考试网解析：宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　考点：宏观经济风险的概念与特点

　　45.关于股票性质描述正确的是(　)。

　　A.股票所代表的权利本来不存在

　　B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的

　　C.股票是设权证券

　　D.股票是证权证券

　　考试网答案：D

　　考试网解析：股票的性质(1)股票是有价证券。(2)股票是要式证券。(3)股票是证权证券。(4)股票是资本证券。(5)股票是综合权利证券。

　　考点：股票的性质

　　46.为了实施某种特殊政策而发行的国债是(　)。

　　A.建设国债

　　B.赤字国债

　　C.战争国债

　　D.特种国债

　　考试网答案：D

　　考试网解析：特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

　　考点：中央政府债券的分类

　　47.一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定(　)。

　　A.红利率

　　B.股息率

　　C.现金额

　　D.票面金额

　　考试网答案：B

　　考试网解析：优先股的股息率固定。

　　考点：优先股的特征

　　48.股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是(　)。

　　A.证权证券

　　B.要式证券

　　C.资本证券

　　D.有价证券

　　考试网答案：C

　　考试网解析：股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是资本证券。

　　考点：股票的性质

　　49.《人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于(　)。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在场外交易的股票

　　C.已上市交易的债券

　　D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

　　考试网答案：B

　　考试网解析：《人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

　　考点：基金的投资范围与投资限制

　　50.股东大会作出普通决议，须经出席会议股东(　)通过决议。

　　A.三分之一

　　B.三分之二

　　C.二分之一

　　D.全部

　　考试网答案：B

　　考试网解析：股东大会作出普通决议，须经出席会议股东2/3通过决议。

　　考点：基金的投资范围与投资限制

　　二、组合选择题

　　51.证券投资基金的费用包括(　)

　　Ⅰ基金的管理费 Ⅱ 基金的托管费 Ⅲ 基金的交易费 Ⅳ 基金的服务费

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考试网答案：D

　　考试网解析：证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费

　　考点：基金管理费的含义和提取规定

　　52.大部分(　)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资

　　I 一般责任债券 II 普通债券

　　III 专项债券 IV 收入债券

　　A.I、II B.III、IV

　　C.II、III D.I、IV

　　考试网答案：B

　　考试网解析：大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。

　　考点：地方政府债券的分类方法

　　53.股份公司的经营状况是股票价格的基石，公司经营状况好坏的分析包括(　)

　　I 公司治理水平与管理层质量 II 公司竞争力 III 财务状况 IV 公司改组或合并

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　考试网答案：D

　　考试网解析：公司经营情况包括上述各项。

　　考点：影响股票价格变动的相关因素

　　54.基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括(　)等。

　　I 基金管理费 II 基金托管费

　　III 基金信息披露费用 IV基金交易费用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　考试网答案：D

　　考试网解析：基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括基金管理费、基金托管费、基金交易费、基金运作费、基金销售服务费等。

　　考点：基金销售服务费的含义和提取规定

　　55.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有(　)的特点。

　　I 自由转让 II 主要吸纳储蓄资金

　　III 短期性 IV 自由认购

　　A.I、IV B.II、III

　　C.III、IV D.I、II、III

　　考试网答案：A

　　考试网解析：考察流通国债的特点

　　考点：中央政府债券的分类

　　56.金融衍生工具市场的功能包括(　)。

　　Ⅰ 价格发现 Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 投机获利 Ⅳ 融通资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考试网答案：B

　　考试网解析：金融衍生工具市场的功能编辑知识点批量(1)价格发现功能。(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。(3)投机获利手段。

　　考点：金融衍生工具市场的功能

　　57.关于证券公司描述正确的是(　)

　　I 在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准

　　II 证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者

　　III 在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准

　　IV 美国对证券公司的通俗称谓是商人银行

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　考试网答案：A

　　考试网解析：美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。

　　考点：金融衍生工具市场的功能

　　58.修正的美式期权也叫作(　)。

　　I 百慕大期权 II 大西洋期权 III 欧式期权 IV 互换期权

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.I、II、III

　　考试网答案：A

　　考试网解析：修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　考点：金融期权的主要种类

　　59.债券的有价证券属性主要表现为(　)

　　I 债券可赎回 II 债券本身有一定的面值

　　III 持有债券可按期取得利息 IV 债券是虚拟资本

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、IV

　　考试网答案：B

　　考试网解析：债券属于有价证券，主要表现为：(1)债券反映和代表一定的价值，其本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现。(2)持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现。(3)债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移。

　　考点：债券的票面因素 债券的特征

　　60.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是(　)。

　　I 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　III 风险是一种可能性

　　IV 没有风险暴露就没有风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　考试网答案：D

　　考试网解析：风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　考点：风险的来源