2018年证券从业资格考试金融市场基础知识日常练习试题及答案九_第2页

　　(1)可参与证券投资的金融机构包括()。

　　Ⅰ.证券经营机构

　　Ⅱ.银行业金融机构

　　Ⅲ.保险经营机构

　　Ⅳ.企业集团财务公司

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构等。而其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。

　　(2)各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.股份制银行发行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　Ⅳ.金融债券

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：A】

　　【解析】政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　(3)证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。

　　Ⅰ.定向资产管理业务

　　Ⅱ.特定目的的专项资产管理业务

　　Ⅲ.集合资产管理业务

　　Ⅳ.其他资产管理业务

　　A)Ⅱ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。

　　(4)合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有()。

　　Ⅰ.在证券交易所挂牌交易的股票

　　Ⅱ.在证券交易所挂牌交易的债券

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.在证券交易所挂牌交易的权证

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括：①在证券交易所挂牌交易的股票。②在证券交易所挂牌交易的债券。③证券投资基金。④在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。

　　(5)下列选项中，属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的有()。

　　Ⅰ.募集的投资资金是人民币而不是外汇

　　Ⅱ.RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　Ⅲ.投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

　　Ⅳ.在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】RQFII试点业务与QFII的主要区别在于：①募集的投资资金是人民币而不是外汇。②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司。③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场。④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。

　　(6)基金性质的机构投资者包括()。

　　Ⅰ.社会保险基金

　　Ⅱ.证券投资基金

　　Ⅲ.企业年金

　　Ⅳ.社会公益基金

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金和社会公益基金。

　　(7)下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有()。

　　Ⅰ.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

　　Ⅱ.企业年金基金财产可投资债券回购

　　Ⅲ.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

　　Ⅳ.企业年金基金财产限于境内投资

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：C】

　　【解析】企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

　　(8)下列选项中，属于社会公益基金的有()。

　　Ⅰ.教育发展基金

　　Ⅱ.养老保险基金

　　Ⅲ.福利基金

　　Ⅳ.文学奖励基金

　　A)Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。Ⅱ项属于社会保险基金。

　　(9)不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。

　　Ⅰ.风险偏好型

　　Ⅱ.风险寻找型

　　Ⅲ.风险中立型

　　Ⅳ.风险回避型

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

　　(10)在证券市场中起中介作用的机构主要有()。

　　Ⅰ.证券登记结算机构

　　Ⅱ.证券公司

　　Ⅲ.会计师事务所

　　Ⅳ.律师事务所

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。

　　(11)下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的有()。

　　Ⅰ.对证券流通与发行的中介需求日增，由此催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构

　　Ⅱ.1988年，国债柜台交易正式启动

　　Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场

　　Ⅳ.随着经济体制、金融体制改革的深化和全国性统一证券市场体系的确立，我国于1998年年底颁布了《人民共和国证券法》

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。

　　(12)我国证券公司的组织形式可以是()。

　　Ⅰ.有限责任公司

　　Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ

　　D)Ⅱ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】《人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　(13)证券公司的()必须经证券监督管理机构批准。

　　Ⅰ.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人

　　Ⅱ.设立、收购或者撤销分支机构

　　Ⅲ.变更公司章程中的一般条款

　　Ⅳ.变更业务范围或者注册资本

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券公司的下列行为必须经证券监督管理机构批准：证券公司设立、收购或者撤销分支机构;变更业务范围或者注册资本;变更持有5%以上股权的股东、实际控制人;变更公司章程中的重要条款;合并、分立、变更公司形式;停业、解散、破产;证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构。

　　(14)注册资本最低限额为人民币5 000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括()。

　　Ⅰ.证券投资咨询

　　Ⅱ.财务顾问业务

　　Ⅲ.证券经纪

　　Ⅳ.证券自营

　　A)Ⅰ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5 000万元。

　　(15)下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有()。

　　Ⅰ.管理证券公司一定区域内的证券营业部

　　Ⅱ.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务

　　Ⅲ.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务

　　Ⅳ.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：A】

　　【解析】根据我国《证券公司分公司监管规定(试行)》规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：①管理证券公司一定区域内的证券营业部。②经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务。③作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务。④作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务。⑤中国证监会批准的证券公司其他业务。

　　(16)在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有()。

　　Ⅰ.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平

　　Ⅱ.最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)

　　Ⅲ.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　Ⅳ.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：A】

　　【解析】按照《关于进一步规范证券营业网点的规定》，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)，或者最近3年分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。

　　(17)我国证券公司监管制度主要包括()。

　　Ⅰ.业务许可制度

　　Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度

　　Ⅲ.合规管理制度

　　Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

　　A)Ⅱ、Ⅳ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：C】

　　【解析】目前，我国证券公司监管制度包括：①以诚信与资质为标准的市场准入制度。②以净资本为核心的经营风险控制制度。③合规管理制度。④客户交易结算资金第三方存管制度。⑤信息报送与披露制度等。

　　(18)客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　Ⅰ.保障客户资产安全

　　Ⅱ.防止风险传递

　　Ⅲ.方便投资者

　　Ⅳ.有利于证券公司业务创新

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

　　(19)对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。

　　Ⅰ.信息公开披露制度

　　Ⅱ.信息报送制度

　　Ⅲ.董事会会议内容公开制度

　　Ⅳ.年报审计监管

　　A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：B】

　　【解析】对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括：①信息报送制度。②信息公开披露制度，主要为证券公司的基本信息公示和财务信息公开披露。③年报审计监管，这是对证券公司进行非现场检查和日常监管的重要手段。

　　(20)下列选项中，属于证券研究报告内容的有()。

　　Ⅰ.证券的价值分析报告

　　Ⅱ.证券相关产品的价值分析报告

　　Ⅲ.行业研究报告

　　Ⅳ.投资策略报告

　　A)Ⅰ、Ⅱ

　　B)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【参考答案：D】

　　【解析】证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。