2020年证券从业资格考试法律法规章节试题：证券公司信用业务_第2页

　　【16】证券金融公司履行的职责包括( )。

　　I、为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通

　　II、对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

　　III、监测分析全市场融资融券交易情况

　　Ⅳ、为投资者提供融资融券服务

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】根据《转融通业务监督管理试行办法》第10条，证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：

　　①为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务;

　　②对证券公司融资融券业务运行情况进行监控;

　　③监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险;

　　④证监会确定的其他职责。

　　【17】证券公司向其客户公布的可作为融资买入或融券卖出的标的证券名单，不得超出( )规定的范围。

　　A.证券登记结算机构

　　B.中国证券业协会

　　C.中国证监会

　　D.证券交易所

　　【答案】D

　　【解析】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》第29条，证券公司向其客户公布的标的证券名单，不得超出交易所公布的标的证券范围。

　　【18】证券公司的( )负责选择融资融券业务的分支机构。

　　A.股东会(股东大会)

　　B.董事会

　　C.业务决策机构

　　D.业务执行部门

　　【答案】C

　　【解析】业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

　　【19】投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于( )。

　　A.80%

　　100/118B.60%

　　C.100%

　　D.50%

　　【答案】D

　　【解析】融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%。

　　【20】证券公司经营融资融券业务，在证券登记结算机构开立( )用于客户融资融券交易的证券结算。

　　A.客户信用证券账户

　　B.客户信用交易担保证券账户

　　C.信用交易证券交收账户

　　D.融券专用账户

　　【答案】C

　　【解析】证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖;客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券;

　　信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算;信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。

　　【21】证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报( )备案。

　　A.中国证券业协会 B.证券交易所

　　C.中国证监会 D.证券登记结算机构

　　【答案】C

　　【解析】证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。合同应约定转融通的资金数额、标的证券的种类和数量、期限、费率、保证金的比例、证券权益处理办法、违约责任等事项。

　　【22】客户申请开展融资融券业务时，应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料中不包括( )。

　　A.公安部门出具的无违法犯罪记录的证明文件

　　B.有效身份证明文件

　　C.客户具有支配权的资产证明

　　D.融资融券担保品证明

　　【答案】A

　　【解析】客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料，一般包括有效身份证明文件、融资融券业务申请表、客户已开设相关账户的基本信息、客户财务状况证明、担保品证明等相关材料。机构客户除提交以上基本信息外，还需提交公司章程、法人代表授权文件、法人代表身份证明、法人代表身份证件及经办人身份证明等文件。

　　【23】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。

　　A.董事会一业务决策机构一业务执行部门一业务风控部门

　　B.股东(大)会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构

　　C.股东(大)会一董事会一业务决策机构一业务执行部门

　　D.董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构

　　【答案】D

　　【解析】证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司总部承担证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责，并应加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、投信保证金收取等应当由总部决定的事项。融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会一业务决策机构一业务执行部门一分支机构”的架构设立和运行。

　　【24】由证券公司有关高级管理人员及部门负责人组成的( )负责制定融资融券业务操作流程，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例等事项。

　　A.业务执行部门

　　B.董事会

　　C.业务决策机构

　　D.分支机构

　　【答案】C

　　【解析】业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

　　【25】用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权资金的账户是( )。

　　A.转融通资金交收账户

　　B.转融通担保证券账户

　　C.转融通担保资金账户

　　D.转融通专用资金账户

　　【答案】C

　　【解析】C项，转融通担保资金账户用于记录证券公司交存的、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的资金;

　　A项，转融通资金交收账户用于办理证券金融公司与转融通业务有关的资金结算;

　　B项，转融通担保证券账户用于记录证券公司委托证券金融公司持有、担保证券金融公司因向证券公司转融通所生债权的证券;D项，转融通专用资金账户用于存放证券金融公司拟向证券公司融出的资金及证券公司归还的资金。

　　【26】证券公司将特定自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易称为( )。

　　A.股票质押回购交易

　　B.约定购回式证券交易

　　C.质押式报价回购交易

　　D.债券质押式回购交易

　　【答案】C

　　【解析】质押式报价回购是指证券公司将符合沪、深证券交易所《质押式报价回购交易及登记结算业务办法》规定的自有资产作为质押券，以质押券折算后的标准券总额为融资额度，向其指定交易客户以证券公司报价、客户接受报价的方式融入资金，在约定的购回日客户收回融出资金并获得相应收益的交易。

　　【27】充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中深证100指数成份股股票的折算率最高不超过( )。

　　A.70%

　　B.90%

　　C.60%

　　D.80%

　　【答案】A

　　【解析】可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值或净值按下列折算率进行折102/118算：上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票的折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%。

　　【28】证券出借人以一定的费率通过上海证券交易所综合业务平台向证券金融公司出借科创板证券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务是指( )。

　　A.科创板转融通证券出借

　　B.科创板转融券业务

　　C.转融通证券出借

　　D.转融券业务

　　【答案】A

　　【解析】

　　科创板转融通证券出借：证券出借人以一定的费率通过上海证券交易所综合业务平台向证券金融公司出借科创板证券，证券金融公司到期归还所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务。科创板转融券业务：证券金融公司将自有或者依法筹集的科创板证券出借给科创板转融券借入人，供其办理融券的业务。

　　【29】下列关于转融券期限、费率、保证金的说法，错误的有( )。

　　A.借入人申报的费率=出借人申报的费率+科创板转融券费率差

　　B.借入人申报的费率不得低于或等于科创板转融券费率差

　　C.应收取的保证金比例不可低于20%

　　D.应收取的保证金中货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%

　　【答案】C

　　【解析】证券金融公司可根据借入人资信情况和转融通担保证券、资金明细账户的资产情况，按照一定的综合比例，确定对借入人开展科创板转融券业务应收取的保证金。应收取的保证金比例可低于20%，其中货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

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