2018年高级理财规划师综合模拟题及答案卷一

　　一、单项选择题

　　1.理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( A )。

　　A.消费支出规划

　　B.现金规划

　　C.风险管理与保险规划

　　D.投资规划

　　2.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是( D )。

　　A.消费支出规划

　　B.现金规划

　　C.风险管理与保险规划

　　D.投资规划

　　3.理财规划师职业操守的核心原则是( A )。

　　A.个人诚信

　　B.具有合作精神

　　C.客观公正

　　D.严守秘密

　　4.要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中要遵循( B )原则。

　　A.客观公正原则

　　B.勤勉谨慎原则

　　C.专业尽责原则

　　D.正直诚信原则

　　5.下列违反客观公正原则的是( C )。

　　A.理财规划师以自己的专业知识进行判断

　　B.理财规划过程中不带感情色彩

　　C.因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒

　　D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

　　6.下列不属于谨慎原则的是( D )。

　　A.在提供理财规划服务过程中始终保持严谨

　　B.忠于职守

　　C.在合法的前提下最大限度地维护客户的利益

　　D.提供的投资方案要保守

　　7.在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担( A )。

　　A.刑事法律责任

　　B.行政法律责任

　　C.民事法律责任

　　D.行业自律机构的制裁

　　8.执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行业自律机构的制裁措施应为( A )。

　　A.暂停执业或罚款

　　B.警告

　　C.吊销执照

　　D.追究刑事责任

　　9.非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括( D )。

　　A.取消其理财规划师资格

　　B.终生不得执业

　　C.不得再次参加理财规划师职业资格考试

　　D.罚款

　　10.理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( B )。

　　A.侵权责任

　　B.违约责任

　　C.刑事法律责任

　　D.停业整顿