[单选]投资银行作为资本市场的直接金融机构的金融企业，指的是( )。

　　A.机构层次

　　B.行业层次

　　C.业务层次

　　D.学科层次

　　[答案] A

　　[解析]机构层次，是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，可用投资银行来表示这种含义。

　　[单选]投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具，投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的( )。

　　A.利息

　　B.佣金和服务费

　　C.金融工具溢价收入

　　D.登记结算费

　　[答案] B

　　[解析]投资银行作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。投资银行在完成了这种中介作用以后收取一定的佣金和服务 费。

　　[多选]以下对投资银行与商业银行经营机制区别的表述中，正确的是( )。

　　A.在间接融资中，资金存款人和借款人之间直接发生权利和义务

　　B.投资银行作为直接融资的中介，仅充当中介人的角色

　　C.在直接融资中，投资银行只是收取佣金和服务费

　　D.在直接融资中，投资银行- -般不承担投资者和融资者之间的权利和义务

　　E.商业银行作为间接融资的中介，同时具有资金需求者和资金供给者双重身份

　　[答案] BCDE

　　[解析]商业银行作为间接融资中介，同时具有资金需求者和资金供给者的双重身份。资金存款人与借款人之间并不直接发生权利与义务。

　　[单选]投资者以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的( ) 中介功能。

　　A.期限

　　B.流动性

　　C.风险

　　D.信息

　　[答案] B

　　[解析]本知识点在2014年也考过单选。在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。

　　[多选]下列中介功能中，属于投资银行资金供求媒介功能的有( )。

　　A.期限中介

　　B.监管中介C. 风险中介

　　D.信息中介

　　E.流动性中介

　　[答案] ACDE

　　[解析]投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其媒介资金供求功能:期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。

　　[单选]投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是( )。

　　A.做市商

　　B. 承销商

　　C. 经纪商

　　D.自营商

　　[答案] A

　　[解析]作为证券做市商，投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

　　[多选]投资银行的基本功能有( )。

　　A.资金供求媒介

　　B.构造证券市场

　　C.优化资源配置

　　D.监管证券市场

　　E.促进产业集中

　　[答案] ABCE

　　[解析] -般来说，投资银行有四个基本功能:资金供求媒介，构造证券市场，优化资源配置，促进产业集中。

　　[单选]与一般委托代理关系相比，信托的重要特征体现为( )。

　　A.委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

　　B.委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

　　C.受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

　　D.受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产

　　[答案] C

　　[解析]信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。信托区别于- -般委托代理关系的重要特征是受托人以自己的名义管理或者处分信托财产。

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