一、单项选择题

　　1. 证券业交易的基本金融风险是(　)。

　　A.法律风险

　　B.经营风险

　　C.技术风险

　　D.市场风险

　　1：D　　[解析]：市场风险是证券业面对的基本金融风险。参见教材P161

　　2. 金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险是(　)。

　　A.市场风险

　　B.流动性风险

　　C.信用风险

　　D.操作风险

　　2：B　　[解析]：金融参与者由于资产流动性降低而导致的风险是流动性风险。参见教材P161

　　3. 1997年亚洲金融危机属于(　)。

　　A.债务危机

　　B.货币危机

　　C.流动性危机

　　D.综合性危机

　　3：B　　[解析]：1997年亚洲金融危机属于货币危机。参见教材P162

　　4. 如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于(　)。

　　A.债务危机

　　B.货币危机

　　C.流动性危机

　　D.综合性危机

　　4：C　　[解析]：流动性危机是由流动性不足引起的。如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”则会导致流动性不足以偿还短期债务，因此导致的危机就是流动性危机。参见教材P163

　　5. 2007年春季出现的次贷危机开始于(　)。

　　A.英国

　　B.美国

　　C.欧盟

　　D.日本

　　5：B　　[解析]：美国次贷危机从2007年春季开始显现。参见教材P164

　　6. 源于20世纪30年代美国经济危机，并且一直到20世纪60年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论是(　)。

　　A.保护债权论

　　B.公共利益论

　　C.金融风险控制论

　　D.市场失灵理论

　　6：B　　[解析]：公共利益论源于20世纪30年代美国经济危机，并一直到60年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论。参见教材P165

　　7. 公共利益论认为(　)可以作为公共利益的代表来实施管制以克服市场缺陷。

　　A.市场

　　B.政府

　　C.企业

　　D.中央银行

　　7：B　　[解析]：公共利益论认为政府可以作为公共利益的代表来实施管制以克服市场缺陷。参见教材P165

　　8. 源于“金融不稳定假说”的理论是(　)。

　　A.公共利益论

　　B.保护债权论

　　C.金融风险控制论

　　D.金融全球化理论

　　8：C　　[解析]：金融风险控制论源于“金融不稳定假说”，认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性。参见教材P165

　　9. 我国实行的监管体制是(　)。

　　A.综合监管体制

　　B.混合监管体制

　　C.分业监管体制

　　D.分部分监管体制

　　9：C　　[解析]：当前，由于仍然实行分业经营体制、金融发展水平不高，金融监管能力不足，大多数发展中国家，包括中国，仍然实行分业监管体制。所以此题答案是C。参见教材P167

　　10. 在我国新的监管体制中发挥独特作用的机构是(　)。

　　A.中国人民银行

　　B.证监会

　　C.银监会

　　D.国资委

　　10：A　　[解析]：在新的监管体制中，中国人民银行继续发挥其独特的作用——维护金融稳定。参见教材P167

　　二、多项选择题

　　1. 金融风险的基本特征有(　)。

　　A.确定性

　　B.相关性

　　C.高杠杆性

　　D.传染性

　　E.不确定性

　　1：BCDE　　[解析]：本题考查金融风险的基本特征。金融风险的基本特征

　　(1)不确定性

　　(2)相关性

　　(3)高杠杆性

　　(4)传染性。参见教材P161

　　2. 国际金融危机的类型十分复杂，具体可分为(　)。

　　A.货币危机

　　B.债务危机

　　C.流动性危机

　　D.管理危机

　　E.综合性金融危机

　　2：ABCE　　[解析]：本题考查金融危机的类型。参见教材P162-163

　　3. 综合性金融危机可分为(　)

　　A.外部综合性金融危机

　　B.内部综合性金融危机

　　C.国内综合性金融危机

　　D.国外综合性金融危机

　　E.市场综合性金融危机

　　3：AB　　[解析]：综合性金融危机分为外部综合性金融危机和内部综合性金融危机。参见教材P163

　　4. 2007年出现的次贷危机大致经历的阶段有(　)。

　　A.债务危机

　　B.货币危机

　　C.市场危机

　　D.信用危机

　　E.流动性危机

　　4：ADE　　[解析]：本题考查2007年出现的次贷危机的三个阶段，即债务危机、流动性危机和信用危机。参见教材P164

　　5. 下列属于核心资本的是(　)。

　　A.普通股

　　B.未公开储备

　　C.公开储备

　　D.普通准备金

　　E.呆账保证金

　　5：AC　　[解析]：核心资本又称为一级资本，包括实收资本(普通股)和公开储备。参见教材P169

　　6. 附属资本又称二级资本，包括(　)。

　　A.公开储备

　　B.实收股本

　　C.资产重估储备

　　D.呆账保证金

　　E.长期次级债券

　　6：CDE　　[解析]：附属资本又称为二级资本，包括未公开储备、资产重估储备、普通准备金和呆账准备金、混合资本工具和长期次级债券。参见教材P169

　　7. 新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括(　)。

　　A.全面监管银行资本充足状况

　　B.加快制度化进程

　　C.市场约束

　　D.提高最低资本充足率要求

　　E.培育银行的内部信用评估系统

　　7：ABE　　[解析]：新巴塞尔委员会希望监管当局担当起全面监管银行资本充足状况、培育银行的内部信用评估系统、加快制度化进程三大职责。参见教材P169

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