2019年基金从业资格考试基金法律法规习题及解析1

　　1、中国证券投资基金业协会会员分为三类( )

　　A 企业会员、联席会员、特别会员

　　B 普通会员、联席会员、特别会员

　　C 普通会员、企业会员、特别会员

　　D 普通会员、联席会员、企业会员

　　参考答案：B

　　解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是( )

　　A 应通知管理人后再执行投资指令

　　B 应报告中国证监会后再执行投资指令

　　C 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

　　D 应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令

　　参考答案：C

　　解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

　　3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是( )

　　A 担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

　　B 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样

　　C 未经登记，不得使用基金字样进行证券投资活动

　　D 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

　　参考答案：B

　　解析：社会保障基金可使用“基金”名义进行投资运作。

　　4、职业道德的作用是( )。I.调整职业关系 II.提升职业素质 III.促进行业发展 IV.消除职业矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　解析：职业道德的作用是：.调整职业关系 、提升职业素质、促进行业发展

　　5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是( )

　　A 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

　　B 债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　C 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高

　　D 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　参考答案：D

　　解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　6、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。

　　A 社会关系

　　B 投资人

　　C 基金监督

　　D 职业

　　参考答案：D

　　解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

　　7、( )不是货币储蓄的特点

　　A 储蓄会有一定的利息收益

　　B 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　C 储蓄的收益会超过通货膨胀

　　D 货币储蓄确保本金安全

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的收益会超过通货膨胀不是货币储蓄的特点。

　　8、关于、担任基金托管人的条件，以下描述错误的是( )

　　A 设有专门的基金投资部门

　　B 有安全高效的清算、交割系统

　　C 净资产和风险控制指标符合有关规定

　　D 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　参考答案：A

　　解析：选项A应是设有专门的基金托管部门。

　　9、基金职业道德的核心规范是( )

　　A 守法合规

　　B 诚实守信

　　C 保守私密

　　D 客户至上

　　参考答案：B

　　解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。

　　10、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。

　　A 客户至上

　　B 守法合规

　　C 保密秘密

　　D 诚实守信

　　参考答案：B

　　解析：题干所述内容违反了守法合规的职业道德要求。