2017基金从业资格考试法律法规考前预测试题

　　单选题

　　1.关于私募基金，下列说法中正确的是()。

　　A.中国证监会对私募基金机构实行行政许可

　　B.中国证监会对私募基金实行行政许可

　　C.私募基金募集完毕，基金管理人应向中国证监会办理备案

　　D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理

　　【参考答案】D

　　2.非公开募集基金财产的投资范围包括()。

　　I.公开发行的股份有限公司股票

　　II.股指期货

　　III.港股通股票

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　【参考答案】B

　　【解析】依据《人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

　　3.下列不属于风险应对措施的是()。

　　A.风险评估

　　B.风险接受

　　C.风险回避

　　D.风险共担

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

　　4.关于基金认购份额的计算，下列正确的是()。

　　A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　B.认购费用=认购金额-净认购金额

　　C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率

　　【参考答案】B

　　【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，选项 C、D 错误。认购费用=认购金额-净认购金额，选项 B 正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值，选项 A 错误。

　　5、 根据基金的资金来源与用途的不同，可以将基金分为(　　)。

　　A.主动型基金和被动型基金 B.开放式基金和封闭式基金

　　C.在岸基金和离岸基金 D.公募基金和私募基金

　　答案：C

　　6、 (　　)有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

　　A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构

　　C.基金业协会 D.监控中心

　　答案：C

　　7、 下列说法中错误的是(　　)。

　　A.对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低

　　B.投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

　　C.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

　　D.证券投资基金业的发展有利于优化金融结构，促进经济增长

　　答案：C

　　8、 基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第叁人牟取利益，属于合规风险中的(　　)。

　　A.投资合规性风险 B.销售合规性风险

　　C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险

　　答案：A

　　9、 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起(　　)内做出注册或者不予注册的决定。

　　A.7日 B.15日 C.3个月 D.6个月

　　答案：D

　　10、 将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力的投资者是(　　)塬则的体现。

　　A.共同对手方 B.投资者适当性

　　C.货银对付 D.基金份额持有人利益优先

　　答案：B

　　11.基金注册登记机构的主要职责包括()。

　　A.披露信息

　　B.发放红利

　　C.资金结算

　　D.交割

　　【参考答案】B

　　【解析】基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户;负责基金份额登记，确认基金交易;发放红利;建立并保管基金投资者名册;基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　12.以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是()。

　　A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

　　C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

　　D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

　　【参考答案】B

　　【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　13.《人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。

　　A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理

　　B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理

　　C.只能由基金管理人办理

　　D.只能由销售机构办理

　　【参考答案】A

　　【解析】《人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　14.以下从基金财产计提的费用是()。

　　I.客户维护费

　　II.销售服务费

　　III.基金管理费

　　IV.基金托管费

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　【参考答案】A

　　【解析】下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：(1)基金管理人的管理费。(2)基金托管人的托管费。(3)销售服务费。(4)基金合同生效后的信息披露费用。(5)基金合同生效后的会计师费和律师费。(6)基金份额持有人大会费用。(7)基金的证券交易费用。(8)按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　15.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》需要在交易时间内集中保管手机的人员是()。

　　A.公司交易部分负责人、交易员

　　B.公司研究部分负责人、研究员

　　C.公司交易部门负责人、基金经理助理

　　D.公司监察稽核部分负责人、基金经理

　　【参考答案】C

　　16.基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法中错误的是()。

　　A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

　　B.宏观经济周期导致的整体行业风险

　　C.火山地震等地质条件导致的风险

　　D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

　　【参考答案】D

　　【解析】风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面。内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

　　17.内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是()。

　　I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行

　　II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊

　　III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时

　　IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督

　　A.I、II、III B.I、III、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、IV

　　【参考答案】D

　　【解析】在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行;其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊;再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

　　18.关于基金管理人内部控制基本要素，以下表述错误的是()。

　　A.内部监督

　　B.控制环境

　　C.管理层授权

　　D.信息沟通

　　【参考答案】C

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

　　19.根据企业风险管理基本框架八项的内容，基金管理人要求公募基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于()的考虑。

　　A.内部环境中经营理念和经营风格

　　B.行为监控中的特定人员分别管理

　　C.事项识别中的不同管理事项的分类

　　D.控制活动中的不相容职务分离

　　【参考答案】D

　　【解析】控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

　　20.基金宣传推介材料允许()。

　　A.预测基金投资收益

　　B.完整宣传基金业绩表现

　　C.突出强调基金营销时间限制

　　D.使用机构投资者的推荐信

　　【参考答案】B