2017年基金从业法律法规考前提升练习（6）_第2页

　　某投资人投资1万元申购某开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则其可得到的申购份额为( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析: 基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。

　　A.货币市场进入门槛很低

　　B.货币市场进入门槛很高

　　C. 货币市场属于场外交易市场

　　D.货币市场属于场内交易市场

　　答案:B

　　解析: 货币市场和股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

　　证券投资基金在( )被称为共同基金。

　　A.美国

　　B.英国

　　C. 中国香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析: 世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”等。

　　下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是( )。

　　A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

　　B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

　　C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

　　D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

　　答案:D

　　解析: 2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购下限：合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于5万元。

　　美国的专业资产管理公司的特征包括( )。

　　A.I、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析:美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门：

　　契约型基金与公司型基金的区别不包括( )。

　　A.法律主体资格不同

　　B.投资者的地位不同

　　C.基金营运依据不同

　　D.投资人不同

　　答案:D

　　解析: 契约型基金与公司型基金的区别包括：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金营运依据不同。

　　协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于( )。

　　A.基金客户售前服务

　　B.基金客户售中服务

　　C.基金客户售后服务

　　D.基金客户理财服务

　　答案:B

　　解析: 基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

　　非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。

　　A.20

　　B.50

　　C.100

　　D:200

　　答案:D

　　解析: 依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。