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2018银行从业资格考试《中级银行管理》考点归纳

中华考试网   [ 2018年1月30日 ]  【

  【银行从业资格考试中级银行管理考试目的】

  通过本专业类别考试,考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平,具备与岗位匹配的履职经验和能力,包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度,尤其是重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

  银行从业资格考试《中级银行管理》目前实际题型,单选题、多选题、综合分析题(以选择题形式答题),中级银行管理共有二十一章内容。

  中级银行管理科目重点考察其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

  具体各章重要知识点归纳如下>>

  第一章宏观经济金融环境

  第一节 宏观经济环境

  知识点一:经济发展的新常态。(了解)

  知识点二:我国的经济政策体系。(熟悉)

  第二节 财政、货币政策环境

  知识点一:财政政策环境。(熟悉)

  知识点二:货币政策环境。(熟悉)

  第二章监管概述

  第一节 监管目标、理念和良好标准

  知识点一:监管目标。(熟悉)

  知识点二:监管理念。(熟悉)

  知识点三:良好监管标准。(了解)

  第二节 监管工具

  知识点一:监管类指标。(掌握)

  知识点二:监测类指标。(掌握)

  第三节 国际监管改革概述

  知识点一:国际组织在银行监管方面的改革。(了解)

  知识点二:美国金融监管历程及现状。(了解)

  知识点三:欧盟金融监管历程及现状。(了解)

  知识点四:英国金融监管历程及现状。(了解)

  第三章 市场准入、现场检查和非现场监管

  第一节 市场准入

  知识点一:市场准入国际监管规则。(熟悉)

  知识点二:我国银行业市场准入法规体系。(熟悉)

  知识点三:行政许可实施程序。(熟悉)

  知识点四:机构准入。(熟悉)

  知识点五:业务准入。(熟悉)

  知识点六:董事(理事)和高级管理人员任职资格管理。(了解)

  第二节 现场检查

  知识点一:现场检查概述。(熟悉)

  知识点二:现场检查的内容。(熟悉)

  知识点三:现场检查和非现场监管的有效结合。(熟悉)

  知识点四:现场检查的一般方法和分析技术。(熟悉)

  知识点五:现场检查的程序。(熟悉)

  第三节 非现场监管

  知识点一:非现场监管概述。(熟悉)

  知识点二:非现场监管流程。(熟悉)

  知识点三:系统性、区域性风险的非现场监管。(熟悉)

  知识点四:并表非现场监管。(熟悉)

  第四章 监管强制措施与行政处罚

  第一节 监管强制措施

  知识点一:部分国家和地区对监管强制措施的规定。(了解)

  知识点二:我国监管强制措施的类型。(熟悉)

  知识点三:实施监管强制措施的前提条件。(熟悉)

  知识点四:实施监管强制措施的程序。(熟悉)

  第二节 行政处罚

  知识点一:行政处罚的原则。(熟悉)

  知识点二:行政处罚的种类。(熟悉)

  知识点二:行政处罚的程序及实施。(熟悉)

  第三节 行政复议和诉讼

  知识点一:行政复议。(熟悉)

  知识点二:行政诉讼。(熟悉)

  第五章负债业务

  第一节 负债业务概述

  知识点一:负债业务的特征及管理原则。(掌握)

  知识点二:负债业务的主要风险。(掌握)

  第二节 存款业务

  知识点一:对公存款。(掌握)

  知识点二:储蓄存款。(掌握)

  知识点三:保证金存款。(掌握)

  第三节 其他负债业务

  知识点一:同业存放。(掌握)

  知识点二:同业拆入。(掌握)

  知识点三:债券融资。(掌握)

  知识点四:向中央银行借款。(掌握)

  第六章资产业务

  第一节 资产业务概述

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:贷款业务概述。(掌握)

  知识点三:投资业务概述。(掌握)

  第二节 贷款业务

  知识点一:流动资金贷款。(掌握)

  知识点二:固定资产贷款。(掌握)

  知识点三:项目融资。(掌握)

  知识点四:银团贷款。(掌握)

  知识点五:并购贷款。(掌握)

  知识点六:贸易融资。(掌握)

  知识点六:个人贷款。(掌握)

  第三节 投资业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:投资业务的主要风险。(掌握)

  知识点三:投资业务管理基本原则 。(掌握)

  知识点四:投资业务的监管要求。(掌握)

  第七章 其他业务

  第一节 其他业务概述 (掌握)

  第二节 支付结算业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点。(掌握)

  知识点三:监管要求。(掌握)

  第三节 银行卡业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点。(掌握)

  知识点三:监管要求。(掌握)

  第四节 担保类业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点。(掌握)

  知识点三:监管要求。(掌握)

  第五节 贷款承诺业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点三、监管要求。(掌握)

  第六节 理财业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点。(掌握)

  知识点三:监管要求。(掌握)

  第七节 同业业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点。(掌握)

  知识点三:监管要求。(掌握)

  第八节 衍生品交易业务

  知识点一:基本概念。(掌握)

  知识点二:主要风险点。(掌握)

  知识点三:监管要求。(掌握)

  第八章金融创新管理

  第一节 金融创新趋势

  知识点一:金融创新的定义。(了解)

  知识点二:金融创新的原则。(了解)

  知识点二:金融创新的趋势。(了解)

  第二节 金融创新实践

  知识点一:组织架构创新。(熟悉)

  知识点二:业务模式创新。(熟悉)

  知识点三:互联网金融创新。(熟悉)

  第三节 金融创新管理与监管

  知识点一:金融创新管理。(掌握)

  知识点二:金融创新监管。(掌握)

  第九章公司治理与内部控制

  第一节 公司治理

  知识点一:商业银行公司治理概述。(熟悉)

  知识点二:商业银行公司治理组织架构。(熟悉)

  知识点三:董事、监事、高级管理人员。 (熟悉)

  知识点四:关联交易。(熟悉)

  知识点五:信息披露。(熟悉)

  第二节 内部控制

  知识点一:商业银行内部控制的演进。(熟悉)

  知识点二:内部控制的定义、目标和基本原则。(熟悉)

  知识点三:内部控制的职责、措施和保障。(熟悉)

  知识点四:内部控制评价。(熟悉)

  知识点五:内部控制监督。(熟悉)

  第三节 商业银行内外部审计

  知识点一:内部审计。(熟悉)

  知识点二:外部审计。(熟悉)

  第十章 全面风险管理

  第一节 全面风险管理概述 (了解)

  第二节 全面风险管理架构、策略、政策与程序。

  知识点一:全面风险管理架构。(熟悉)

  知识点二:风险管理策略、风险偏好和风险限额。(熟悉)

  知识点三:风险管理政策和程序。(熟悉)

  第三节 全面风险管理的管控手段

  知识点一:信用风险。(熟悉)

  知识点二:市场风险。(熟悉)

  知识点三:操作风险。(熟悉)

  知识点四:流动性风险。(熟悉)

  知识点五:国别风险。(熟悉)

  知识点六:声誉风险。(熟悉)

  知识点七:法律风险。(熟悉)

  知识点八:战略风险。(熟悉)

  第四节 合规管理

  知识点一:合规管理概述。(熟悉)

  知识点二:合规管理的流程。(熟悉)

  知识点三:合规管理的基本机制 。(熟悉)

  知识点四:合规文化建设

  第十一章 资本管理

  第一节 资本管理概述

  知识点一:资本的定义与分类。(了解)

  知识点二:不同资本之间的关系。(了解)

  知识点三:经济资本管理。(了解)

  第二节 资本监管规则的演变

  知识点一:巴塞尔资本协议。(了解)

  知识点二:巴塞尔资本协议在中国的实施。(了解)

  第三节 我国银行业的资本监管。

  知识点一:资本监管框架。(熟悉)

  知识点二:监管资本的构成与补充。(熟悉)

  知识点三:资本的计量。(熟悉)

  知识点四:内部资本评估程序。(熟悉)

  知识点五:信息披露。(熟悉)

  知识点六:监督检查。(熟悉)

  第十二章资产负债管理

  第一节 国内外资产负债管理概述

  知识点一:资产负债管理的定义与内涵。(了解)

  知识点二:国内外资产负债管理的演变进程。(了解)

  知识点三:资产负债管理的目标与原则。 (了解)

  知识点四:资产负债管理工具。(了解)

  第二节 资产负债管理的具体内容

  知识点一:资产负债管理计划的构成与编制 。(了解)

  知识点二:信贷计划管理。(了解)

  知识点三:资产负债组合结构优化。(了解)

  知识点四:资产负债监测分析。(了解)

  第三节 内外部定价管理

  知识点一:外部利率定价管理。(熟悉)

  知识点二:内部资金转移价格管理。(熟悉)

  第四节 利率风险管理

  知识点一:我国银行利率风险管理情况。(熟悉)

  知识点二:我国利率风险监管制度要求。(熟悉)

  第十三章 流动性风险管理

  第一节 商业银行流动性风险管理概述

  知识点一:流动性风险。(了解)

  知识点二:加强流动性风险管理的必要性。(了解)

  第二节 危机后国际流动性风险监管改革

  知识点一:国际公认的流动性风险监管定性标准。(了解)

  知识点二:全球统一的流动性风险监管定量标准。(了解)

  知识点三:披露要求。(了解)

  第三节 我国的流动性风险监管要求

  知识点一:我国商业银行流动性风险管理实践。(熟悉)

  知识点二:我国的流动性风险监管规制沿革。(熟悉)

  知识点三:流动性风险管理要求。(熟悉)

  知识点四:流动性风险监管指标和监测工具。(熟悉)

  第十四章 经营绩效管理

  第一节 绩效管理

  知识点一:绩效考评概述。(掌握)

  知识点二:绩效考评指标体系与结果应用。(掌握)

  知识点三:对绩效考评的监管要求。(掌握)

  第二节 薪酬管理

  知识点一:薪酬管理概述。(掌握)

  知识点二:对稳健薪酬的监管要求。(掌握)

  第三节 盈利管理

  知识点一:商业银行盈利管理概况。(掌握)

  知识点二:对盈利管理的监管要求。(掌握)

  知识点三:相关计算方法和数据分析。(掌握)

  第十五章信息科技管理

  第一节 信息科技管理基本情况

  知识点一:银行业信息科技发展。(了解)

  知识点二:银行信息科技管理。(了解)

  知识点三:信息科技风险特点。(了解)

  第二节 信息科技风险与监管

  知识点一:信息科技监管目标 。(熟悉)

  知识点二:监管原则。(熟悉)

  知识点三:监管方式。(熟悉)

  知识点四:监管要求。(熟悉)

  第十六章金融资产管理公司业务与监管述

  第一节 概述

  知识点一:行业发展情况。(了解)

  知识点二:功能定位。(了解)

  第二节 金融资产管理公司经营与管理

  知识点一:不良资产业务。(熟悉)

  知识点二:投资业务。(熟悉)

  知识点三:中间业务。(熟悉)

  第三节 金融资产管理公司监管

  知识点一:业务监管。(掌握)

  知识点二:集团风险监管。(掌握)

  知识点三:并表监管。(掌握)

  第十七章信托公司业务与监管

  第一节 概述

  知识点一:信托基础。(了解)

  知识点二:信托行业概况。(了解)

  第二节 信托公司经营与管理

  知识点一:信托业务。(熟悉)

  知识点二:固有业务。(熟悉)

  知识点三:内部控制与风险管理。(熟悉)

  第三节 信托监管

  知识点一:市场准入与监管评级。(掌握)

  知识点二:风险监管。(掌握)

  知识点二:业务监管。(掌握)

  知识点四:信托业保障基金与信托产品登记机制。(掌握)

  第十八章财务公司业务与监管

  第一节 概述

  知识点一:财务公司行业概况。(了解)

  知识点二:财务公司功能定位。(了解)

  第二节 财务公司经营与管理

  知识点一:资产类业务。(熟悉)

  知识点二:负债类业务。(熟悉)

  知识点三:中间业务。(熟悉)

  知识点四:财务公司业务创新。(熟悉)

  知识点五:内部控制与风险管理。(熟悉)

  第三节 财务公司监管

  知识点一:市场准入。(掌握)

  知识点二:监管政策。(掌握)

  第十九章 金融租赁公司业务与监管

  第一节 概述

  知识点一:金融租赁行业概述。(了解)

  知识点二:金融租赁行业的功能定位。(了解)

  第二节 金融租赁公司经营与管理

  知识点一:融资租赁业务。(熟悉)

  知识点二:业务与创新。(熟悉)

  知识点三:内部控制与风险管理。(熟悉)

  第三节 金融租赁公司监管

  知识点一:市场准入。(掌握)

  知识点二:主要监管政策。(掌握)

  第二十章 汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

  第一节 概述

  知识点一:三类非银行金融机构概况。(了解)

  知识点二:三类非银行金融机构功能定位。(了解)

  第二节 三类非银行金融机构经营与管理

  知识点一:主营业务。(熟悉)

  知识点二:业务创新。(熟悉)

  第三节 三类非银行金融机构监管

  知识点一:市场准入。(掌握)

  知识点二:监管政策。(掌握)

  第二十一章 银行业消费者权益保护

  第一节 国际金融消费者保护现状概况

  知识点一:金融消费者的界定。(熟悉)

  知识点二:金融消费者法律体系。(熟悉)

  知识点三:金融消费者监管体系。(熟悉)

  知识点四:金融消费者保护监管措施。(熟悉)

  知识点五:金融消费者投诉处理。(熟悉)

  知识点六:金融知识宣传教育。(熟悉)

  知识点七:G20金融消费者保护十项基本原则。(熟悉)

  第二节 我国银行业消费者权益保护概述

  知识点一:银行业消费者权益保护内涵。(熟悉)

  知识点二:银行业消费者的主要权利 。(熟悉)

  知识点三:银行对消费者的主要义务。(熟悉)

  知识点四:银行业消费者权益保护的实施。(熟悉)

  第三节 主要银行业务的消费者权益保护

  知识点一:储蓄消费者权益保护。(了解)

  知识点二:支付结算消费者权益保护。(了解)

  知识点三:银行卡消费者权益保护。(了解)

  知识点四:个人贷款消费者权益保护。(了解)

  知识点五:代收代付业务消费者权益保护。(了解)

  知识点六:电子银行消费者权益保护。(了解)

  知识点七:理财产品消费者权益保护。(了解)

  第四节 消费者投诉处理

  知识点一:投诉途径。(熟悉)

  知识点二:投诉分类。(熟悉)

  知识点三:投诉处理基本要求。(熟悉)

  知识点四:一般性投诉处理。(熟悉)

  知识点五:重大投诉处理。(熟悉)

  第五节 银行业金融机构社会责任概述

  知识点一:履行社会责任。(掌握)

  知识点二:绿色金融。(掌握)

  知识点三:普惠金融。(掌握)

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